文档介绍：证券公司经纪业务营销风险管理实施办法(册)
目录
第一章 总则 2
第二章 管理职责 3
第三章 风险种类 4
第四章 风险管理 8
第五章 风险处置 11
第六章 附则 15
第一章总则
第一条为了促进经纪营销业务健康发展,防范经纪营销风险, 现根据国家法律法规及公司有关规定,特制定《中国证券经纪业务营销风险管理实施办法(试行)》(以下简称本办法)。
第二条本办法是对经纪营销风险管理职责、风险种类、风险管理、风险处置等方面进行规范。
第三条本办法所称经纪营销风险是指公司开展经纪营销工作中出现违反国家有关法律法规及公司有关规定,导致公司、证券营业部及员工出现的行政、经济、刑事处罚的可能性,具体包括营销人员从业资格监管风险、营销人员劳动用工风险、营销人员行为监
管风险、营业部营销行为监管风险、营销宣传资料监管风险。
第四条本办法所称营销人员是指纳入公司员工管理,与公司签订《劳动合同》的营销类员工,包括营销管理人员、市场营销人员,但不包括证券经纪人。
第五条本办法所称证券从业资格是指营销人员从事营销工作必须通过证券从业资格《证券市场基础知识》、《证券交易》科目考试,取得证券从业资格。营销人员从事基金销售业务,必须通过证券从业资格《证券投资基金》或基金代销资格《证券投资基金销售基础知识》科目考试取得基金销售从业资格。
第六条经纪管理总部市场营销部(以下简称“经管总部市场营销部”)是经纪营销风险管理部门,人力资源部、法律合规部是经纪营销风险管理专业支持部门,证券营业部是经纪营销风险管理执行部门,按照经纪营销风险管理权限履行风险管理职责。
第七条本办法适用于公司总部相关部门、各证券营业部。
第二章管理职责
第V八条经管总部市场营销部是经纪营销风险管理部门,工作职责是:
(1)按照国家法律、法规和监管部门的规章、准则和管理办法以及公司风险管理制度,拟订经纪营销风险管理制度;
(2 )根据公司经纪营销风险管理要求,拟订营销风险控制计划;
对经纪营销业务风险点实施营销风险控制;
对营业部营销风险管理工作进行检查;
对营业部营销风险管理工作进行评定;
对营业部营销风险进行处置。
第九条人力资源部是经纪营销风险管理专业支持部门,工作职责是:
(1)按照国家法律、法规和监管部门的规章、准则和管理办法以及公司风险管理制度,协助经管总部市场营销部及时修订经纪营销类员工《劳动合同》文本;
(2 )协助经管总部市场营销部指导营业部办理营销人员入职、离职及签订劳动合同事宜;
(3 )协助经管总部市场营销部指导营业部对营销人员劳动纠纷进行处置。
第十条法律合规部是经纪营销风险管理专业支持部门,工作职责是:
(1)对营销管理制度、业务流程、协议文本等的合法合规性审
通过多种途径对营销活动潜在风险进行监督和提醒;
(3 )为经纪业务部门对分支机构的营销合规检查和培训提供专业支持;
(4)为经纪业务部门提供合规开展营销业务的意见、建议和咨询服务,提供营销业务的法律支持服务。
第十一条证券营业部是经纪营销风险管理执行部门,工作职责是:
(1)执行公司经纪营销风险管理制度;
(2 )根据公司经纪营销风险管理计划,制定证券营业部实施计
划;
按照公司、当地监管部门要求开展营销风险控制工作;
向公司上报经纪营销风险管控情况;
协助公司对经纪营销风险进行处理。
第三章风险种类
第十二条根据国家、监管部门、公司对经纪营销风险的界定, 营销风险可分为营销人员从业资格监管风险、营销人员劳动用工风险、营销人员行为监管风险、营业部营销行为监管风险、营销宣传
资料监管风险五类。
第十三条营销人员从业资格监管风险是指公司聘用无证券从业资格的营销人员,或上岗开展基金营销业务的营销人员无基金销售资格的监管风险。
第十四条营销人员劳动用工风险是指公司聘用营销人员用工过程中,违反国家及所在地区的劳动法规引起的劳动纠纷、劳动诉讼及由此引发的经济赔偿风险。
第十五条营销人员行为监管风险是指营销人员开展营销工作违反证券法律、法规、准则中所禁止的行为,具体包括:
替客户办理账户开立、注销、转移,证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜;
以所服务证券公司或证券营业部的名义,与客户或他人签订任何合同、协议。
代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字;
(4 )在销售证券类金融产品时,未按规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,向客户营销的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应。
提供、传播虚假或者误导客户的信息,或者诱使客户进行不必要的证券买卖;
在执业过程中,向客户提供非由所服务的证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关