文档介绍：程建国家庭理财规划书
非凡理财工作室
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家庭理财规划书目录
责任声明
客户基本资料
财务状况及分析
客户理财目标
理财方案
非凡理财工作室声明:
尊敬的程先生您好:
非常荣幸给您提供理财服务,请您如实提供家庭财务信息,以避免您造成不必要的经济损失。
非凡理财室本着客观、公正、勤勉、谨慎、保密的原则,精心为您量身定做理财方案。
为了规避风险,请您与我们保持联系,如有重大变动,我们将为您提供升级版服务。
客户基本信息
程建国先生
年龄 42岁
家庭成员:
妻子:王子玲(37岁)
儿子:程果(12岁)
资产情况:
自有房子一栋(9年前以总价78万元、20年按揭购买),目前现值100万元,。
储蓄存款 3万元
股票 (现值,成本价为3万元)
汽车一部,市值7万元
,每月还款5000元,12个月还清
客户基本信息
程太太资产情况
自有房子一栋(4年前以总价65万元、20年按揭购买), 目前市场价80万元,现出租,每月租金收入2000元,正好抵每月按揭款
活期储蓄存款1万元
定期存款 12万
股票型基金6万元(现值,,每年税后利息收入2500元)
收入情况
程先生每月税前收入7500元,已有11年的工作年资;
程太太每月税前收入8000元,已有6年年资。
支出情况
家庭月生活费5000元,学杂费1200元(不含贷款)
风险态度评分表
忍受亏损%
10分
8分
6分
4分
2分
客户得分
10
不能容忍任何损失0分,每增加1%加2分,可容忍>25%得50分
10
首要考虑
赚短现差价
长期利得
年现金收益
抗通膨保值
保本保息
8
认赔动作
预设停损点
事后停损
部分认赔
持有待回升
加码摊平
8
赔钱心理
学****经验
照常过日子
影响情绪小
影响情绪大
难以成眠
10
最重要特性
获利性
收益兼成长
收益性
流动性
安全性
8
避免工具
无
期货
股票
外汇
不动产
6
总分
50
风险承受能力分析
年龄
10分
8分
6分
4分
2分
客户得分
42
总分50分,25岁以下者50分,每多一岁少1分,75岁以上者0分
32
就业状况
公教人员
上班族
佣金收入者
自营事业者
失业
7
家庭负担
未婚
双薪无子女
双薪有子女
单薪有子女
单薪养三代
6
置产状况
投资不动产
自宅无房贷
房贷<50%
房贷>50%
无自宅
6
投资经验
10年以上
6~10年
2~5年
1年以内
无
9
投资知识
有专业证照
财金科系毕
自修有心得
懂一些
一片空白
7
总分
67