家庭理财策划书.ppt

文档介绍：家庭理财策划书
理财团队: 经管02组

浙江工商职业技术学院
团队介绍
队长:来益龙
张茜
郭琦琼
毛巧女
目录
家庭介绍和理财假设
3
1
家庭情况分析
2
理财方案
4
理财目标与风险评估
3
3
理财执行效果分析
6
执行计划
3
5
投资资产的风险提示
7
家庭规划理财前提假设
理财假设(根据宁波市目前市场平均水平得出)
收入增长率=10%
双方父母余寿20年
双方赡养费标准24000元/年
售后回租租金=12000元/年
宁波中档房价12000/平米
20年公积金贷款利率=%
新房装修费20万元
通货膨胀率=生活支出增长率=4%
女儿中小学学费=
学费增长率=5%
女儿留学费=25万/年
苏琦夫妻两人预计55岁同时退休
家庭成员
姓名
年龄
职业
健康状况
父亲
苏琦
33岁
技术工程师
良好
母亲
何洁
31岁
小学教师
一般
女儿
苏晓晓
5岁
幼儿园
良好
双方父母
苏琦父亲
苏琦母亲
60
55
退休
母亲身体不太好
何洁父亲
何洁母亲
52
49
务农
好
家庭情况分析
近期家庭资产负债表(万元)
资产
负债
现金及活期存款
6
信用卡贷款余额
保险账户余额

消费贷款余额
定期存款
34
汽车贷款余额

债券
无
房屋贷款余额
股票

其他
基金

汽车及家电
25
自用房地产
82
其他

资产总额

负债总额(2)

净资产(1)-(2)

赡养老人
女儿教育
购房
保险
证券投资基金
夫妻学历的深造
重置冲印店
理财目标
理财目标(一)
理财目标(二)
目标顺序
目标内容
距今年限
所需金额现值
(万)/年
持续年数
总计(现值)
1
重置冲印店
0
30
30
2
学历深造
苏琦
0

3

何洁
3

3

3
证券投资基金
0
25
25
4
保险
0

20
29
5
购房
0
20
144
6
女儿教育
大学前
0

15

大学
15
25
4
100
7
赡养老人
0

20
48
注:上面表格中0-3年内需要完成的是短期目标,
重置冲印店、苏琦夫妇学历深造、证券投资、保险和购房都应该在三年内完成,属于短期目标。
女儿教育和父母的赡养需要0-20年的时间,是长期目标。