个人理财学投资规划.ppt

文档介绍：投资规划
一、投资的概念
指个人或家庭寄希望于不确定的未来收益,将货币或其他形式的资产投入经济活动的一种行为,即为未来收入而奉献当前的货币。
第一节投资规划的基本知识
投资分类
根据投资的对象分为实物投资和金融投资两种。
实物投资包括对有形财产、土地、机器设备、厂房等的投资,称为直接投资。
金融投资包括对各种金融资产、股票、债券、基金以及各类金融衍生工具的投资,称为间接投资。
二、理财投资工具
基金:97年首批封闭式基金成功发行
股票:不确定性
债券:国债、企业可转换债券、浮息债券、银行次级债券等。
黄金:
保险:收益类险种推出
期货:交纳保证金后,交易各种商品标准化合同
受国际银价大跌影响,昨天国内上海金交所的白银T+D也随之暴跌,白银T+D开盘时每公斤10572元,随后虽稍有上涨,但还是挡不住沉重的抛盘压力,最低时跌至每公斤9700元,收盘价为每公斤9900元,较上个交易日暴跌786元,跌幅近7%,创下近年来白银跌幅记录。
白银:在连续上涨半年多之后,国际国内银价昨天迎来了罕见的暴跌,国际银价盘中跌幅一度超过10%。
三、投资规划程序
确定投资方案
进行投资品种分析
构建投资组合
调整投资组合
评估投资组合绩效
第二类技术分析
技术分析的目的是预测投资品,尤其是证券价格涨跌的趋势,即解决“何时购买”的问题。擅长利用过去价格变动来预测未来的价格变动。
第三步:构建投资组合
指确定具体的投资品种和投资者的资金投入各种投资工具和投资品的比例。
在这阶段,主要解决三个问题:
1、投资于哪些个别投资品;
2、投资时机的选择;
3、投资的多元化。