商业银行管理.ppt

文档介绍：第四章现金资产管理
第一节现金资产管理的目的和原则
第二节存款准备金的管理
第三节现金资产与流动性需求
第四节银行流动性需求的预测
第五节流动性需求与来源的协
调管理
第一节现金资产管理
的目的和原则
一、现金资产的构成
库存现金
为了满足日常交易之需而持有的通货。银行一般只保存最低额度,超出部分存入中央银行或其代理行。
2. 托收中的现金
托收中的现金是在银行间确认与转帐过程中的支票金额。
在中央银行的存款
2. 现金资产管理的原则
(1)适度存量控制原则
(2)适时流量调节原则
(3)安全性原则
第二节存款准备金的管理