文档介绍：方案简介
资金结算(•帐户管理•对外结算•对内结算•票据管理)
资金管理(•信贷融资•资金计划)
资金分析
银企直联
总结
FIV2软件产品介绍
目录
简介-由来
集团企业发展面临的某些问题
集团企业出现资金分散、闲置、利用率低,信贷融资、资金计划与控制不集中、
不统一等问题,制约企业集团化发展。
各方行为
政府:企业走出去的战略,支持集团企业设立结算中心、内部银行、财务公司;
银行:提供了集团企业进行统一结算、资金集中管理的帐户模式等服务,
集团帐户、母子帐户、一户多名(虚拟帐户);
企业:开始或已设立各种统一结算模式:统收统支、拨付备用金、
结算中心、内部银行、财务公司详细信息
需求及效益
1 合适、安全的资金集中管理方案及计算机系统;
2 提高资金综合盈利能力:发挥集团资金的整体规模效益,利用同业政策在银行
获取利差收入,通过内部贷款制度减少集团整体财务费用,可以开展投资业务
获取投资收益;
3 资金调拨、分配、归集的实时性,可避免资金的闲置,提高了资金的利用率,
降低了结算成本。
可行性分析、方案选型
筹建结算中心
与商业银行签订相关协议
资金结算业务整合
应急解决方案
建立结算模式
信息系统建设
可行性、业务需求分析
运行模型
系统开发、产品选购/试运行
银行接口及安全认证
系统验收、运行、维护
应急解决方案
日常维护
需求更新升级
简介-资金集中管理路线图
简介-所处位置
中心对于成员单位是“银行”角色
中心对于商业银行是“企业”角色
简介-资金结算组织结构
结算组织
主要功能
对外结算、对内结算、信贷融资、资金计划与控制
简介-资金集中管理结构
方案简介
资金结算(•帐户管理•对外结算•对内结算•票据管理)
资金管理(•信贷融资•资金计划)
资金分析
银企直联
总结
FIV2软件产品介绍
目录
资金结算-对外结算