文档介绍：财通资产-武汉幸福里限价房
特定多个客户专项资产管理计划
一、项目背景与产品要素
二、交易对手介绍
三、标的项目情况
四、武汉市场分析
五、风控措施与总结
2
项目背景
幸福里项目是武汉中民正承工贸有限公司(“项目公司”)开发的限价房项目。
幸福里项目位于武汉市硚口区,项目南邻南泥湾大道,东侧长青国际及汉西三路,
靠近武汉市二环,以及武汉市轨道交通一号线古田四路及汉西一路轻轨站,邻近武汉
市依托汉西火车站发展起来的最热闹最繁华的家装建材市场,配套成熟,交通便利。
幸福里项目总占地面积26,723平方米,总建筑面积近85,000平方米,其中住宅(限价
商品房)76,600平方米,商业7,991平方米,配套服务用房409平方米。该地块在“限房
价、限销售对象”的前提下,可建限价房套数为900套,定向作为汉正街改造和宗关二
期棚户区改造的拆迁还建户,住宅销售价格为7,800元/平方米。目前,项目周边新建商
品房销售价格为9,000-11,000元/平方米,项目定价优势明显,且已锁定销售对象,项目
去化可期。
(),按照住宅7,800元/平方米,底商
25,000元/平方米,车位15万元/个的价格估算,。项目公司现已
通过招拍挂取得项目土地使用权,并已投入资金9,000万元,将在本次融资到位前继续
追加投资8,000万元。
3
资管要素
产品名称财通资产-武汉幸福里限价房项目特定多个客户专项资产管理计划
,,
产品规模((以下简称“锦华安
泰”))
产品期限 18个月,满12个月可提前结束
收益分配投资者收益按季分配一次,到期归还本金
以人民币1000万元收购武汉中民正承工贸有限公司(“项目公司”)100%股权(股
资金用途权转让款应转投入项目公司),其余资金发放委托贷款,专项用于支付武汉幸福里
项目部分土地款及部分开发建设费用
还款来源武汉幸福里项目的销售收入
1. 获得土地证后办理土地抵押,经深圳市国策房地产土地估价有限公司评估,土
,抵押率不超过50%
2. 项目公司100%股权过户
增信措施 3. 项目公司唯一股东锦华安泰及关联方武汉国豪正承实业有限公司提供不可撤销
的连带责任保证担保。
4. 锦华安泰实际控制人俞良安、锦华安泰股东俞诗超、关联方顾仁发、王建华、
沈涛、方军民、沈建刚、余毅提供不可撤销的连带责任保证担保。
4
交易结构
财通资产
设
立
认购优先级土地抵押
资管计划投资人
武汉中民正承工贸有
财通资产-武汉幸福里限价房
限公司
特定多个客户专项资产管理计划 100%股权过户
支付土地
项目方股东还本付息
托款及建设
工程费用
连带责管
委
任保证
贷
股东、实际控制人中信银行幸福里项目
5
交易对手介绍
6
项目公司股权结构
武汉锦华安泰实业有限
公司
100% 100%
武汉国豪正承实业有武汉中民正承工贸有
限公司限公司
企业名称:武汉中民正承发展有限公司
注册号:420104000169554
企业类型:有限责任公司
法定代表人:劳志刚
注册资本:1000万元(人民币)
实收资本:1000万元(人民币)
经营住所:武汉市硚口区解放大道329号
成立日期:2014年3月18日
营业期限:自2014年3月18日至2034年3月17日
7
股东介绍——锦华安泰
武汉锦华安泰实业有限公司创建于2004年,注册资本人民币5000万元。公司
职员50余人,有职称的专业人员20余人,主要从事综合房地产开发。
“水墨丹青”项目
水墨丹青项目地处于武汉新区边缘,毗邻市级风景名胜区、汉阳生态绿心—墨水湖东岸。该
项目建筑面积46,935平方米,项目包含2栋11层、2栋18层住宅,共397户。
该项目于2006年交房,被汉阳区建管站评为结构省优、样板工程,并将汉阳区2006年建筑质
量、文明管理现场观摩会设定在水墨丹青项目施工现场
“锦华华庭”经济适用房项目
。该项目于2008年10月开工建设,2010年6月竣工
“青城国际”项目
青山区47街危房改造项目是青山区的一项重点工程,,2012年