文档介绍：第三章项目风险评估
项目风险评估概论
风险评估(风险预测)是对识别出的风险做进一步分析:
对风险发生的概率进行估计和评价;
对风险后果严重程度进行估计评价;
对风险影响范围进行估计和评价;
对风险发生时间进行估计和评价。
风险评估可采用:
定性风险评估
定量风险评估
风险定量分析是在不确定情况下进行决策的一种量化的方法
风险定性分析是析风险的性质、估算风险事件发生的概率及其后果的严重程度。并按风险对项目目标可能的影响对风险进行排序。
项目风险定性分析
前提材料:
对风险识别过程中发现的风险及这些风险对项目的潜在影响进行评估。
风险的不确定性常由项目在其生命周期中,所处的不同发展阶段所决定。在项目的早期阶段,许多风险尚未浮出水面,项目设计还不成熟,并且会发生变更,以后可能会发现更多的风险。
最新发展水平或第一流技术的项目——或高度复杂的项目——倾向于有更大的不确定性。
风险被了解与认识的程度。它衡量可获得数据的范围以及数据的可靠程度。用于识别风险的数据的来源必须得到评估。
用于评估风险的两个关键维度。
在风险识别过程中甄别出的假设要作为潜在风险进行评估
已识别的风险
风险管理计划
项目状态
项目类型
数据精确性
概率范围及后果
假设
项目风险定性分析
一、风险概率及其影响
风险概率是指某一风险发生的可能性。
风险后果是指某一风险事件发生对项目目标产生的影响。
适用于具体风险事件(因素风险),而不适用于项目整体。使用风险概率和风险后果来分析风险,可以帮助我们甄别出那些需要强有力地控制与管理的风险。
概率的宏观认识
***:在***(49选6)中,一共有13983816种可能性(参阅组合数学),普遍认为,如果每周都买一个不相同的号,最晚可以在13983816/52(周)=268919年后获得头等奖。事实上这种理解是错误的,因为每次中奖的机率是相等的,中奖的可能性并不会因为时间的推移而变大。——不具有记忆性,所以总不中奖,不意味着将来中奖的概率增加
生日悖论:在一个足球场上有23个人(2×11个运动员和1个裁判员),不可思议的是,在这23人当中至少有两个人的生日是在同一天的机率要大于50%。
三门问题:在参赛者的对面有三扇关闭的门,其中只有一扇门的后面有一辆汽车,其它两扇门后是山羊。参赛者先选择一扇他认为其后面有汽车的门,但是这扇门仍保持关闭状态,紧接著主持人打开没有被参赛者选择的另外两扇门中后面有山羊的一扇门,这时主持人问参赛者,要不要改变主意,选择另一扇门,以使得赢得汽车的机率更大一些?正确结果是,如果此时参赛者改变主意而选择另一扇关闭著的门,他赢得汽车的机率会增加一倍。——分析?
概率的两大类别
古典概率相关
古典概率讨论的对象局限于随机试验所有可能结果为有限个等可能的情形,即基本空间由有限个元素或基本事件组成,其个数记为n,每个基本事件发生的可能性是相同的。若事件A包含m个基本事件,则定义事件A发生的概率为p(A)=m/n
几何概率相关
若随机试验中的基本事件有无穷多个,且每个基本事件发生是等可能的,——产生了几何概率。几何概率的基本思想是把事件与几何区域对应,利用几何区域的度量来计算事件发生的概率。
可把无限个试验结果用欧式空间的某一区域S表示,其试验结果具有所谓“均匀分布”的性质,关于“均匀分布”的精确定义类似于古典概率中“等可能”只一概念。
概率的基本性质:
(Φ)=0.
2(有限可加性).当n个事件A1,…,An两两互不相容时: P(A1∪...∪An)=P(A1)+...+P(An).
:P(A)=1-P(非A).
,B满足A包含于B时:P(BnA)=P(B)-P(A),P(A)≤P(B).
,P(A)≤1.
,P(B-A)=P(B)-P(AB).
7(加法公式).对任意两个事件A和B,P(A∪B)=P(A)+P(B)-P(A∩B).
定性分析中也需要给出风险运算的计算方法,但与定量风险相比,这种评估只是一个框架式的大致的分析。通常采用风险概率发生高、中、低等定性方式表示。
——风险矩阵分析法
在结合概率和影响的基础上,可以建立一个为风险或条件打分(极高、高、中、低和极低)的矩阵。
高概率和影响严重的风险可能需要进一步的分析(包括量化分析)和积极主动的风险管理。
通过使用矩阵及给出每一项风险的风险范围,可以完成风险评分。
定性阶段概率的表示方法:
连续数据:[0,1]之间的连续值;
顺序度量法:指简单顺序排列的值,比如:极低、低、中、高和极高。
基数度量法是将不同的值赋予不同的风险。(