文档介绍：基金基础知识
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基金交易介绍
基金定投
基金知识介绍
目录
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基金行业常用工具
开放式基金就是集中众多投资者的资金,统一交给专业团队投资于股票、债券、同业拆借等市场,为投资人谋求利益的一种投资工具
通俗地讲:
运用基金经理的智慧,集合大众人的资金,
所进行的一项伟大的投资活动.
开放式基金的定义
1 投资者——出资者,基金份额持有人
2 基金管理人——基金公司
产品设计、资产管理、信息披露等;
3 基金托管人——有托管资格的商业银行
资产保管、资金清算、会计复核、
对基金运做进行监督;
投资基金涉及的当事人
名称
风险指数
收益指数
流动性
投资期限
投资门槛
评述
储蓄
★
☆
★★★★★
1天~5年
10元级
将资金的使用权暂时让度给银行等金融机构,并能获得一定利息的一种理财工具
保险
★
★★☆
★★☆
1天~数十年,一般以年为单位
100元级
个人风险管理的核心工具,理财必备基础工具。
债券
★
★☆
★★★★☆
1年~10年以上
100元级
直接融资的凭证。一种表明债权债务关系的凭证。
房产
★★
★★★
★☆
1年~数十年
100,000元级
与土地不能分离或不可移动,房产具有商品属性。具备消费和投资的双重性。
基金
★★★☆
★★★☆
★★★★☆
数天~数年
1000元级
一种间接的证券投资方式。组合投资、分散风险。
股票
★★★★★
★★★★★
★★★★☆
1天~数年
1000元级
股票是一种永不偿还的有价证券,是资本市场的主要长期信用工具。
黄金
★★★
★★★
★★
数天~数年
1000元级
虽不再与货币挂钩,仍是储备的重要对象,抵御通货膨胀的最好武器之一,套现方便;但若不形成对冲,物化特征过于明显。
外汇
★★★★
★★★★
★★★★
数天~数月
1000元级
一种风险对冲工具或风险投资工具。
期货
★★★★★
★★★★★
★★★★★
数天~数月
100,000元级
可转移价格风险或获取风险利润,具有发现价格的功能。
收藏
★★★★
★★★★★
☆
数年~数十年
10,000元级
不便于携带,不便于大宗交易;兴趣爱好和投资理财兼顾,入行门槛较高。
常用理财工具特点对比
1 名词解释
募集期:指自基金份额开始发售之日起到基金份额发售结束之
日止的时间段,最长不超过3个月。
封闭期:募集期结束后不接受赎回的时间段,不超过3个月。
基金存续期:指基金合同生效后合法存续的期间。
1 名词解释
认购:指投资者在基金募集期内购买基金份额的行为。
申购:指投资者在基金募集期结束后购买基金份额的行为。
基金的申购自基金合同生效后不超过3个月的时间开始办理
分红:基金将一部分收益派发给投资者的行为。
赎回:指投资者在封闭期结束后向基金管理人卖出基金份额的行
为。封闭期不得超过三个月。