文档介绍：防诈骗专题教育
一、电话、短信诈骗
二、推销诈骗
三、网络诈骗
四、快递诈骗
讲演:陈耀辉
一、电话、短信诈骗
骗术1
“我是××电信局(公安局、检察院),您的电话已欠费,而且您的银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪,请配合。”
起底:犯罪分子冒充电信局工作人员拨打你的电话,告诉你身份信息被他人冒用,所申领的电话已欠费。随后由一名自称是公安局的工作人员接听电话,称你名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等活动,为确保不受损失,需将本人存款转移至一个“安全账户”,并且频频催促你赶紧通过电话或就近转账。
骗术2
“喂,猜猜我是谁?我是你老朋友啊!贵人多忘事呀,连我都记不得了?那改日再联系。”
起底
犯罪分子先拨通你的电话,让“猜猜我是谁”,受害人往往碍于情面联想猜测对方身份,犯罪分子顺势答应,并称近期要来看望受害人,为下一步诈骗做好铺垫。次日再编造来的途中出车祸、嫖娼、吸毒被抓被发现等谎言向受害人借钱,让受害者汇钱到指定账户。
骗术3
“请把钱直接汇到××银行账号就可以了,户名×××。”
起底
犯罪分子大批群发短信,称“我自己的银行卡消磁了,把钱直接汇到我同事的账户,账号××”,碰巧你正打算汇款,收到此类汇款诈骗信息后,直接把钱汇到犯罪分子的银行账号上。
骗术4
“顾客您好!你已经在×××超市透支消费×××元,垂询电话×××。”
骗术5
“恭喜您获得××公司十周年庆典抽奖活动×等奖,公司电话××。”
起底
犯罪分子通过邮件、网络、电话、短信群发等途径,向你随即发送知名企业虚假中奖信息(刮刮卡),当你拨通电话号码后,会有人“核实身份确认中奖”,然后告诉你需要缴纳“手续费、保证金、税费”等费用。
总结
诈骗过程中,不法分子往往会利用人的恐慌心理,制造紧张气氛,并催促你赶紧办理。银行汇款是诈骗的最后环节,如果你已经到了银行汇款,请接受银行工作人员的提醒,遇到无法辨别的情况要立即与家人确认,或及时拨打110咨询。另外,公安机关侦办案件有严格的程序规定,绝不会提供所谓安全账户要求转账操作或缴纳罚款。
二、推销诈骗
某高校学生宿舍区的一女生宿舍走进两名背着鼓胀书包的外地女子,她们一进门就问学生有没有兴趣做兼职销售文具,并开导学生说:做推销不仅可以赚点钱,还可以锻炼自己的口才和能力。然后马上拿出书包里德笔记本、水杯、雨伞、相册、钢笔、笔芯等多种文具递给学生看,还饶有介事地说这些产品是她们给厂家做促销活动时私自扣下来的,所以可以便宜点出售。学生看了文具发现质量还可以,于是询问价格。推销者说:不论是笔还是本子,,学生马上被这超低的价格吸引,纷纷表示出兴趣。
接着,推销者立刻拿出一些文具让学生点数,还殷勤地拿出几个杯子、乒乓球拍作为赠品,哄着学生喜笑颜开。到最后,推销者拿出密封好的4大盒“真彩”牌中性笔芯,说数量是750之/盒,都标注在盒子上了,就不要拆开点了。学生之前已经被喜悦冲昏了头脑,像捡了个大便宜一样,早已失去了冷静分析的能力,根本未加思考就相信了。如此一算数量共计3084件文具,需要1850元,一下子拿出这么多钱,5个学生有点犹豫。为了进一步博得信任,推销者留下了姓名、电话号码、地址,并承诺说:下周二她们还来,如果卖不出去到时候还可以退货等。经过20多分钟的游说,学生们的“顾虑”渐渐打消了,于是又与对方讨价还价。此时,推销者显得很是焦急,她们问清每个学生最多能拿出多少钱后,,以1540元成交。这下5个学生就心满意足了,她们让推销者在寝室等,派了三个同学兴高采烈地去取钱。等学生取钱回来的这几分钟,推销者显得急不可耐,不停地打电话催促学生快点,还仿佛很担心学生跟别人讲起买文具之事一样,紧张兮兮的。等学生把钱取回来,一交到她们手上,两个推销者马上小跑似地走了。
三、网络诈骗
冒用QQ诈骗
某高校学生陈某报案称:其在宿舍上网登录QQ时,其在西班牙的表哥陈某某与其视频聊天,并以朋友到中国没钱为由向其借钱,其信以为真,并通过建设银行ATM机将3000元转到对方提供账号,事后经联系才知其表哥陈某某的QQ被盗。
防范要点:
1、确保计算机系统健康,安装杀毒软件,并及时更新。
2、养成良好的上网习惯,尽量不要与那些打着美女旗号的陌生人视频聊天,以免被人录下视频画面后利用;不要随意接收、打开QQ好友、尤其是陌生人发送的网页或图片,防止里面可能附带的木马病毒导致QQ号码被盗;下载的文件,最好经过杀毒软件查杀后使用。
3、要电话或其它多种方式进行确认,如果涉及财物、个人隐私等方面的内容实在拿不准,通过电话核实和确认是最直接的方法,特别是当遇到对方说你不要打电话给对方或对方说电话没电了等情况更要留心;如果对方主动提出打电话,并用显示朋友或亲人电话号