文档介绍：(征求意见稿)
总则
为规范保险营销员的营销活动,维护市场秩序,保护被保险人的合法权益,促进保险业健康发展,制定本规定。
本规定所称保险营销员是指受保险公司委托,在保险公司授权范围内代为办理保险业务,并向保险公司收取代理手续费或者佣金的个人。
本规定所称保险营销活动是指保险营销员经保险公司授权进行保险产品销售及相关服务的经营活动。
本规定所称保险公司是指经中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)及其派出机构批准设立,并依法登记注册的保险公司及其分支机构。
中国保监会根据《保险法》和国务院授权,对保险营销员履行监管职责。
中国保监会派出机构,在中国保监会授权范围内行使职权。
中国保监会及其派出机构可以委托保险行业协会办理保险营销员的相关管理工作。
资格管理
从事保险营销活动的人员应当通过中国保监会组织的保险代理从业人员资格考试(以下简称为资格考试),取得《保险代理从业人员资格证书》(以下简称为《资格证书》)。
《资格证书》是中国保监会对个人具有从事保险营销活动资格的认定,不具有接受保险公司委托从事保险营销活动证明的效力。
《资格证书》由中国保监会统一印制。
报名参加资格考试的人员应当具有初中以上文化程度。
报名参加资格考试的人员,应当提交下列材料:
(一)《保险代理从业人员资格考试报名表》;
(二)身份证明文件复印件;
(三)学历证明复印件;
(四)最近3个月正面免冠小两寸彩色照片三张。
资格考试成绩合格,具备下列条件且无本规定第十一条规定情形的人员,自考试成绩公布之日起20日内,由中国保监会颁发《资格证书》:
(一)具有完全民事行为能力;
(二)品行良好。
有下列情形之一的人员,不予颁发《资格证书》:
(一)因故意犯罪被判处刑罚,执行期满未逾5年的;
(二)因欺诈等不诚信行为受行政处罚未逾3年的;
(三)被金融监管机构或金融行业自律组织宣布在一定期限内为行业禁入者,禁入期限仍未届满的;
(四)最近3年曾涉及其他不诚信或不正当行为,不适合从事保险营销活动的;
(五)其他法律、行政法规有限制规定的。
《资格证书》有效期3年,自颁发之日起计算。持证人应当在《资格证书》有效期届满前30日内申请换发。
申请换发《资格证书》,持证人应当具备下列条件:
(一)每年接受后续教育时间累计不得少于36小时,其中接受法律和职业道德教育时间累计不得少于12小时。
(二)前3年内未因欺诈和严重金融、保险违法违规行为受刑事或者行政处罚;
(三)无故意不履行数额较大的个人债务行为。
申请换发《资格证书》,持证人应当交还原《资格证书》,并提交下列材料:
(一)《保险代理从业人员资格证书换发申请表》;
(二)前3年内每年接受继续教育情况的有关证明;
(三)最近3个月正面免冠小两寸彩色照片两张;
(四)亲笔署名无第十三条第(二)款和第(三)款规定情形的个人声明。
持证人申请换发《资格证书》的,中国保监会应当自受理换发申请之日起10日内,作出批准或者不予批准的决定。批准换发的,核发新的《资格证书》;决定不予换发的,应当书面说明理由。
《资格证书》登记事项发生变更时,持证人应当持变更事项的证明材料和证书原件,到发证机关办理相关变更手续。
《资格证书》毁损影响使用的,持证人可以向发证机关申请换发,持证人向发证机关申请换发时,应当提交被毁损的证书原件。
《资格证书》遗失的,持证人应当在中国保监会指定的媒体、网站公告。持证人向发证机关申请补发时,应当提交亲笔签名的遗失声明和刊登遗失公告的证明材料。
领取、变更、换发、补发《资格证书》时,持证人应当交纳工本费。
《资格证书》由持证人本人保管,保险公司及其他组织和个人不得以任何理由扣留《资格证书》。
《资格证书》有下列情形之一的,中国保监会将予以注销:
(一)依法不予换发的;
(二)依法撤销的。
第三章展业登记管理
取得《资格证书》的人员应在当地保险行业协会登记注册,并取得《保险营销员展业证》(以下简称《展业证》)后,方可从事保险营销活动。
《展业证》是保险营销员接受保险公司委托代表其从事保险营销活动的证明。
已经取得《保险代理从业人员执业证书》、《保险经纪从业人员执业证书》或《保险公估从业人员执业证书》的业务
人员不得领取《展业证》。
保险营销员申请领取《展业证》时,应提交下列材料:
(一)身份证明文件复印件;
(二)《资格证书》复印件;
(三)参加岗前培训的证明材料;
(四)最近3个月正面免冠小两寸彩色照片一张。
《展业证》由中国保监会监制,当地保险行业协会统一登记注册,所属保险公司发放。保险公司只能为经过行业协会登记注册的人员办理《展业证》。
所属保险公司是指直接与保险营销员