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文档介绍：投资理财
内涵与范围
手段与模式
理财原则
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个人理财漫谈
个人理财的意义
钱生钱:你不理财,钱不理你
风险意识:选择性
个人理财漫谈
问题
据西房的调查,未经专家指导的家庭,90%以上存在财务不合理问题。
一项京、津、沪三城市的调查显示:74%的被调查者对个人理财服务感兴趣;
个人理财漫谈
→缺乏必要的金融知识
→希望专家帮助获得更大的收益
→专业机构有信息、资源的优势
→聘请理财顾问符合现代社会发展趋势
原因
财商测试1-5
○1新版百元人民币背面图案是壶口瀑布——
○2复利是指存款的本、利之和——
○3目前流通的人民币硬币有几种——
○4当银行利率上升时,债券价格会——
○5家庭收入就是工资收入的总合——
财商测试6-10
▷6我国目前征收的储蓄存款利息税率是——
▷,——
▷8我国现有几家银行上市——
▷9保险业和投资业的风险概念是相似公司的-
▷10牡丹卡是什么银行发行的——
财商测试11-15
♢11£是哪一国货币符号——
♢12一般而言借钱越少信用越高——
♢13国民收入与GDP是相似的——
♢14股票市盈率越高,则该股票盈利能力越强——
♢15期货风险大的意思是亏损大于盈利——
财商测试16-20
·16机会成本就是投机活动发生的费用——
·17就理财而言,储蓄不如买国债——
·18从本质上说基金与股票是相通的——
·19通货膨胀的主要原意是需求不足——
·20私营企业产权属于个人,所以不是法人——
财商平价
·0-7分初级(您尚不能理性处理财务问题)
·8-12分中级(您基本可以处理自身财务问题)
·13-17分高级(您具备相当的金融知识)
·18-20 特级(您几乎是一位理财顾问)
概念和原理
什么是个人理财
理财的背景
◇个人收入的增加
◇投资工具的多样化
◇利率连续调低