银行柜面法律风险防控.doc

文档介绍：课程大纲银行柜面法律风险防控培训时间八月下旬<1>零售柜台业务操作及风险防范讲解1天市场经济是法制经济,商业银行面临的最大操作风险就是法律风险。课程特点:围绕业务主线+分析风险点+案例分析+操作关注点<2>对公柜台业务操作及风险防范讲解1天票据法涉及到银行柜台结算操作的全流程与各环节,业务主线+风险点+法律要点+防范措施+:“操作风险、法律风险和道德风险”基础之上的高质量、高效率、高水平的盈利模式。、法规与制度。,承兑行应否支付票款4、银行对客户作出服务承诺,未实现而应负的法律效力法律风险的新挑战:1、高息揽储,盗用客户资金2、存单挂失止付的法律风险3、一字之差,信用社赔款九千余元钱4、操作案例+:1、存单挂失,银行应否承担赔偿责任2、虚假按揭手续,恶意套取银行资金3、理财产品推介误导客户的法律风险4、信用卡开卡及交易过程中的法律风险5、信用卡逾期催收过程中存在不当行为的法律风险法律风险提示:1、存折、存单等挂失业务中的法律问题2、继承过户问题中的法律责任等3、***收缴中涉及的法律问题4、夫妻、父母与子女等代理开户、代理取钱等产生的法律问题5、社会资金协查职责6、未能按约将信用卡送交持卡人的法律风险点70、案例6、案例三、操作风险+各种突发事件的法律风险预案操作风险:1、人员风险因素2、流程风险因素3、网络系统及技术风险因素4、外部事件风险因素5、案例处置预案:1、客户投诉的法律风险2、媒体投诉的声誉风险3、网络投诉的法律风险5、案例四、柜台主线操