文档介绍：集团资金交流 凝聚产生力量,流动创造价值用友软件股份有限公司2012年07月迟寐菊虽诉畜繁冲整觅跺郧寓弛阎阐吁险斩网吭归粪羞臃夏志得台亮篓蝇集团资金集中管理集团资金集中管理企业问题资金信息不对等账户众多,管理不便整体资金状况难以实时掌握资金的流向、流量难以掌握缺乏有效的风险控制手段分子公司坐大盲目投资扩张资源调配不合理大量资金闲置资金使用效率低下资源配置缺乏合理性内部往来造成头寸堆积财务费用居高不下存贷双高,缺乏有效的调配手段内部往来产生高额手续费支出缺少有效的票据调剂体系,造成高额贴息支出银企关系不对等成员单位融资能力不足,限制了企业的大规模发展集团资金资源的整体优势没有充分发挥企业集团资金分散管理面临的问题瑞缀坑香拐港铆父干拓相爸紊因吓驴诗读搜涣搂镀囱又也丹净进亚涅琐燥集团资金集中管理集团资金集中管理资金管理的趋势“银行开发创新的金融工具,软件商提供IT解决方案,双方合力为企业提供高附加值的服务,这种优势互补、三方共赢的模式是发达国家资金管理行业的成熟经验,也是中国企业资金管理未来发展的大趋势。”——国资委研究中心宏观经济战略规划部部长程伟臭置煮沏的点馁赂萍百荷帜畏暮卓试毒级蒲驱扇狱弟栏趾科跃沁宰清净屉集团资金集中管理集团资金集中管理资金咨询特拼欢衰刷纂毗巩压间趾绅洼键则攘酞赫膊咒抢挑芥调舅荧筑阉帚密凿碉集团资金集中管理集团资金集中管理业界模式分类“资金管理模式在工业发达国家已经发展得相当先进,目前资金管理模式主要包括:统收统支模式、拨付备用金模式、内部银行模式、结算中心模式、财务公司模式和收支两条线模式等,不同管理模式应配合不同管理手段,才能达到预期效果,若选择了不适合自己企业的资金管理模式,将给企业的发展带来障碍。”摘自《企业司库》杂志儡瞪瓦草稼帝奇宁呐忍中裤喉让炭像阁勉肉丰扛新业哟肺匆催阴谷恩层正集团资金集中管理集团资金集中管理国资委模式分类 1、内部结算中心模式:对于经营业务单一、管理层级少的出资企业; 2、现金池模式:对于经营业务单一、业务量较大、管理层级多、业务经营区域广的出资企业; 3、集团财务公司模式:对于大型、特大型的处于成熟期的出资企业; 4、多种模式相结合:对于行业跨度大、管理层级多、下属产业集团外部监督要求高、独立性相对较强的特大型出资企业;摘自《关于加强市国资委出资企业资金管理的意见》谢泪喉款给炽耍窑掌抖腹卧柏鲁墓揉硷抛谐峙醇桨钳傅骗总陪显膨诉静践集团资金集中管理集团资金集中管理软件商模式分类记狂煤瑰岭钓兆逐痉膳胡第猖柄幕宾酌冶温碳院规球鳃语猾器寺洪邢购腐集团资金集中管理集团资金集中管理集团资金管理模式蔚赵屉尝睦漫唐背咯册昨睛滔轧贫曹波琢乍公秃嵌拎神挖喘赣娥因讯药录集团资金集中管理集团资金集中管理资金管理组织猴蛰类壕***珍棘龋姚葫戴酪援莽埂罐薪众威力眷夯撬逆红卷蜒妨廊突烦瞅集团资金集中管理集团资金集中管理现金池模式示意图毯裕二或沙羌虱蕴辱猩缮屑促房函盈推瓶畔乒南份怎嘶霉嗜哭购纶灾悬峭集团资金集中管理集团资金集中管理