文档介绍：哈尔滨工程大学
硕士学位论文
金融控股公司监管法律制度研究
姓名:邱子建
申请学位级别:硕士
专业:经济法学
指导教师:丁玮
20090601
摘要金融控股公司,是指完全或主要在银行业、证券业、保险业中至少从事两个不同金融行业的企业以控股公司形式构成的金融企业集团。它是随着全球金融一体化的进程而产生和发展壮大的,一般以产权为纽带,在集团的框架下,拥有多家附属机构,并通过附属机构从事多样化经营,提供多样化的金融服务。金融控股公司在金融业中除了具有“控股公司�姆�墒粜酝猓�同时还具有特殊的“金融混业’’的经济属性。我国的金融控股公司出现得比较晚,市场尚不成熟,并且存在着法规不健全、监管水平较低等现状。与其他国家和地区相比,需要进一步建立和完善。所以,研究金融控股公司的监管法律制度具有重大的理论价值和实践意义。本文主要采用列举法、归纳法、比较法、规范分析等研究方法探讨了金融控股公司监管法律制度的相关问题。首先,通过国内外研究综述,探析了金融控股公司产生的动因、特征、意义;其次,通过立法例观察,对金融控股公司的监管手段和现状进行了阐述,以新的视角对目前金融控股公司监管法律制度进行剖析;最后,针对我国对金融控股公司监管真空和重叠监管的现象,通过借鉴国外�厍�金融控股公司监管法律制度,尤其是吸取美国金融危机暴露的监管缺陷的教训,探索建立和完善我国金融控股公司的监管法律制度。关键词:金融控股公司;金融混业;监管法律哈尔滨丁程大学硕十学何论文
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导师�┳�:丁纩移铆弓馥卯��卅年钥,尸日哈尔滨工程大学学位论文原创性声明学位论文授权使用声明��晟嘣拢�奕��年易月,罗日本人郑重声明:本论文的所有工作,是在导师的指导下,由作者本人独立完成的。有关观点、方法、数据和文献的引用已在文中指出,并与参考文献相对应。除文中已注明引用的内容外,本论文不包含任何其他个人或集体已经公开发表的作品成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体,均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。本人完全了解学校保护知识产权的有关规定,即研究生在校攻读学位期间论文工作的知识产权属于哈尔滨工程大学。哈尔滨工程大学有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件。本人允许哈尔滨工程大学将论文的部分或全部内容编入有关数据库进行检索,可采用影印、缩印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文研究课题再撰写的论文一律注明作者第一署名单位为哈尔滨工程大学。涉密学位论文待解密后适用本声明。本论文�谠谑谟柩�缓蠹纯�口在授予学位�个月后口解密后�晒��豕こ檀笱�徒挥泄夭棵沤�斜4妗⒒惚嗟取�作者�┳�:日期:学位论文,可以公布论文的全部内容。同时本人保证毕业后结合一.�
第�滦髀���研究背景和意义��.�芯勘尘�金融控股公司的出现涉及到对金融体制的重新认识。从现代金融制度发展的历程看,金融业经历了从混业经营到分业经营的转变,不同金融机构与金融市场按照金融业务的性质与功能的不同形成专业化的分工体系,而金融控股公司的出现则打破了金融分业格局,促使人们重新思考金融分业经营制度的理论基础是否妥当,同时也为构建金融混业经营体制提供了实践基础。金融控股公司的出现无疑引发了一个价值判断问题,即如何评价金融分业经营体制下的专业化经营理念。金融控股公司要求实行金融混业经营,这是不是就意味着专业化经营理念已落后�鹑谝滴穸嘣;�铰允欠癯晌=鹑�发展的必然选择�鹑诶砺劢绾褪滴窠缰械闹髁骺捶ㄈ衔R越鹑诳毓晒�疚�大,需要进行严密的论证,而事实上却没有进行严密论证。金融控股公司作为一种混业经营的组织模式,与现有的金融体制发生摩擦甚至冲突时,金融政策应做出怎样的回应,是维持严格管制的金融分业格局,还是放松管制,重构金融监管,确立完善监管制度下的自由经营的混业格局,是坚持安全优先,还是转向效率优先,这些都是制定金融政策必须进行考量的因素。在现实的金融全球化和金融自由化浪潮中,以美国为代表的金融当局迅速调整金融政策,以追求更大经济效益为目的,制定一系列金融自由化的法律制度,大型金融机