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第一部分法律风险概况
第二部分法律风险案例分析
第三部分加强法律风险管理工作
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银行特殊性再认知
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第一部分法律风险概况
法律风险再认知
法律风险特征
法律风险种类
法律风险状况
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《操作风险管理指引》
1. 商业银行签订的合同因违反法律或者行政法规可能被依法撤销或者确认无效的;
2. 商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁,依法可能承担赔偿责任的;
3. 商业银行的业务活动违反法律或者行政法规,依法可能承担行政责任或者刑事责任的。
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1. 法律风险与法律直接相关;
2. 法律风险分布广泛;
3. 法律风险的直接后果是法律上的不利益;
4. 法律风险的判断标准相对客观。
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信贷业务
存款业务
中间业务
网点安全保卫
员工行为管理
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1. 骗贷
2. 违法放贷
3. 贷款被挪用
4. 信贷业务创新
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:法律风险表现在贷款调查信息不实、担保物瑕疵等方面。
(1)确保贷款信息真实性;
(2)确保贷款擦作无瑕疵性;
:贷款发放环节担保物瑕疵、合同衔接不当、限制性条款落实不当、填写错误等问题引发法律风险。
:防止怠于行使权利行为和不当行为的法律风险。
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