文档介绍：SimBank V4 Online Help
国际结算信用证流程
在国际贸易中,一笔银行信用证结算要经过申请开立信用证、通知信用证、受益人交单、指定银行垫款、开证行偿付、开证申请人赎单等多环节业务流程,如下图所示:
 
在本系统中,涉及的银行有两个,分别为进口地银行、出口地银行,其中,进口地银行既是开证行也是偿付行,出口地银行既是通知行也是议付行;国际结算业务涉及的部门有8个,分别为:
部门
进口业务相关工作
出口业务相关工作
国际结算柜台
受理信用证开证申请、开保证金帐户、收取相关手续费。
 
信用证业务部
开立信用证、将信用证副本递交申请人备查、将单据转交申请人。
审核信用证、缮制信用证通知书、将信用证正本及通知书交受益人。
项下单据审核部
对收到的单据进行审核
 
单据议付部
 
审核单据、信用证背批、计算相关费用、缮制寄单面函、寄单索偿。
内部清算部
 
将外汇入客户账
结算批汇部
付款给受益人指定的议付行
 
电子事务部
将SWIFT信用证发送给通知行
接收开证行传来的SWIFT信用证
外事备案部
国际支出申报
国际收入申报
 
 
开立保证金账户
银行在接受开证申请时,须先为该客户开立信用证保证金账户。银行付款时,即从保证金帐户支付。在实务中,开证保证金比例会随着客户授信额度增加而逐渐降低甚至于不再需要开证保证金;在本系统中,对所有客户皆收取100%开证保证金。
操作步骤:
1、     以学生账号登录后,点击“实验中心”,选择“进口信用证业务”。
2、     点击“进入实验”,进入业务大厅。在下图所示区域(偏左位置),点击“国际结算柜台”。
3、     点击“受理新业务”牌,表示开始受理业务,画面下方出现“客户需求”对话。
4、     点击“接受”按钮,客户交来的单据及凭证将存放在“物品箱”中。由于开100%信用证保证金账户需提交支款单等单据及凭证,职员可点击打开每张单据查看是否符合开保证金账户要求。
5、     单据符合要求,做开证保证金操作。点击桌上的电脑屏幕位置,出现以下交易菜单画面。点击“计算机”,进入系统操作菜单,按“~”键,输入交易码“2501”,按“Enter”键。
6、     进入“保证金开户”画面,按画面要求输入相应数据。
7、     输入完毕,按键盘“+”键提交。至此,保证金开户已完成,系统打印开立保证金通知书。
8、     按键盘上的ESC键,可退至上述交易菜单画面。
缮制信用证
接受客户递交的开证申请相关单据,在国际结算柜台做完开证保证金后,即可到“信用证业务部”按“信用证开证申请书”缮制信用证。信用证缮制完成,银行需将副本递交客户备查。在实务中,多是将副本直接传真给客户。一旦客户确认信用证内容,银行即可按此内容发送SWIFT报文并打印信用证正本(盖通知章)交客户。
操作步骤:
1、     在业务大厅,于下图所示区域(偏右下方位置),点击“国际结算部职员办公室”。
2、     下图所示是除“国际结算柜台”之外的其他七个相关部门,请选择“信用证业务部”。
3、     下图是信用证业务部的职员工作台,请点击桌上的电脑屏幕,打开“国际结算综合业务系统”。
4、     点击中间蓝色区域,或“进入系统/EnterSystem”位置,以进入“世格银行国际结算综合业务系统”。
5、     在“信用证业务部”,点“开证”。从“物品箱”中打开“信用证开证申请书”,据此缮制进口信用证。输入完成后,点画面下方的“保存”按钮,缮制信用证完成。(参考:缮制信用证样本)
输入说明:
:27:SEQUENCE OF TOTAL
总页数。本栏位说明本报文在跟单信用证报文序列中的序号和序列中的报文总数。
在“世格银行国际结算综合业务系统”中,由系统自动显示1/1,操作人员无需输入。
:40A:FROM OF DOCUMENTARY CREDIT
跟单信用证。本栏位说明跟单信用证的类型。
必须使用下列代码中的一个:
IRREVOCABLE 该跟单信用证是不可取消的
REVOCABLE 该跟单信用证是可取消的
IRREVOCABLE TRANSFERABLE 该跟单信用证是不可取消且可转让的
REVOCABLE TRANSFERABLE 该跟单信用证是可取消且可转让的
IRREVOCABLE STANDBY 该备用信用证是不可取消的
REVOCABLE STANDBY 该备用信用证是可取消的
IRREVOC TRANS STANDBY 该备用信用证是不可取消且可转让的
本实验中通过下拉选项选择适合的跟单信用证类型。
:20:DOCUMENTARY CREDIT NUM