文档介绍：河北分公司 石家庄建华南大街营业部 如何向财富管理转型?
Content
2012券商创新大会——券商转型
君弘财富俱乐部现状
我的头脑风暴
几个疑问
一、2012券商创新大会——券商转型
账户
产品
渠道
人员
调整经纪业务架构
向财富管理转型
●券商代表认为,财富管理将不再是一项单一的业务种类,而将逐渐成为承载各项业务的综合平台,其核心在于满足投资者日益增长的投融资需求。
●券商应在四个层面,进行全方位的业务调整与模式创新:
•在账户创新层面,券商应整合客户账户体系,强化账户功能。
•在产品创新层面,应丰富产品种类,完善产品评估。
•在渠道创新层面,券商应依托新型渠道,提升服务覆盖能力。
•在人员创新层面,应完善人才管理及支持,加快“人的转型”。
二、君弘财富俱乐部现状
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服务理念
共悦青春的***
共悦浪漫的温馨
共悦成长的梦想
我们支持你在每一刻
君弘财富俱乐部共悦人生无止境
二、君弘财富俱乐部现状
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入会要求
国泰君安证券客户且账户资产达到以下规模:
银卡会员——RMB5万元
金卡会员——RMB30万元
钻石卡会员——RMB500万元
目前,国泰君安证券河北分公司石家庄建华南大街营业部只有银卡和金卡会员,尚未有钻石卡会员
二、君弘财富俱乐部现状
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产品服务
☞君弘财富俱乐部为会员提供多达80余项的行情交易、资讯、咨询、理财顾问等方面的服务。
•金卡会员尊享优+服务套餐
•银卡会员尊享惠+服务套餐
☞总结起来主要是提供金融服务和非金融服务。
•金融服务:主要是向客户销售已有产品,而非为客户量身定制的真正适合客户投融资需求的金融产品;向客户提供最新资讯,提供投资咨询服务等。
•非金融服务:即增值服务,主要指丰富多彩的会员活动,如投资报告会、健身、娱乐等。
三、我的头脑风暴
(一)业务发展战略
(二)潜在目标客户分类
(三)服务流程
三、我的头脑风暴
(一)业务发展战略
按照业务开展的思路,发展战略主要涉及以下五个方面:
地区——人才——管理——产品和服务——客户开发与维护——营销战略
★地区发展战略
坚持“点式发展”战略,即首先在石家庄进行试点,再向周围城市辐射。
★人才发展战略
首先,人才录用方面,坚持“引进来,走出去”以及“司内优先,本地优先”的战略。
其次,人才培养方面,坚持与其他证券公司进行人员交流,培养本土化中坚人才。
三、我的头脑风暴
(一)业务发展战略
★管理战略
奉行“机构精简,人员协作”的战略。
★产品和服务发展战略
坚持“金融产品(同质性)创新性,非金融服务本土化”的战略。
★客户开发与维护战略
首先,客户开发坚持“关系开发和转推荐开发”战略。
其次,客户维护奉行“金融产品高收益和非金融服务满意”战略。
三、我的头脑风暴
(一)业务发展战略
★营销战略:
■业务开展初期
★媒体宣传、举办高档party、开展亲子游活动等
★关系式营销
★推出特色金融产品,开展产品促销活动
★利用公司的信誉和声望进行营销
■业务发展期
★抓住老客户、情感营销、转推荐方式
★鼓励客户提出意见,并认真对待
★定期举办一些活动,如XX高尔夫之旅,艺术品鉴赏等
★附赠非金融服务,如替客户订机票,为客户子女选学校等
★注重与客户子女关系的培养