中信银行基金定投投资策略.ppt

文档介绍：易方达基金

易方达基金大讲堂
风险与机遇并存
--2016年一季度投资策略
当前市场下,基金投资何去何从?
基金定投
定期定额投资基金的简称,
是指在固定的时间(如每月8日)
以固定的金额(如500元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。
由于基金“定额定投”起点低、方式简单,所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。
基金定投的优点
小额投资,聚沙成塔
定期投资,平均成本
投资者不必筹措大笔资金,运用每月闲置资金进行投资即可,即在不加重投资人经济负担的情况下,做小额、长期、有目的性的投资。既能强迫储蓄又不会造成经济上额外的负担,更能积少成多,使小钱变大钱,以应付未来对大额资金的需求,在期望的时间点实现梦想。
购房购车
子女教育
养老资金
5至10年
10至15年
10至30年
“时点分散化”、“成本平均化”
基金单位净值
定投金额(元)
获得份额(份)
第1期

100

第2期

100

第3期

100

总计
300元

定投期末余额
*=
投资成本/定投盈亏平衡点
300元/=
定投收益率
()-1 = -%
基金净值增长率
-%
一个简单易懂的例子:
不能忽视的问题:低点份额对收益贡献大
定投期
基金单位净值(假定)
获得份额
收益贡献度(元)
第1期


0
第2期



第3期


25
第4期



第5期



第6期


100
第7期



第8期



第9期


25
第10期



累计投入
1000元
定投总收益
391元
基金定投案列(易方达科翔110013)
从2012年1月1日开始,于每月1日定投易方达科翔1000元
均衡配置的混合基金:科翔
侧重于景气行业中的个股市值空间的把握,获取公司早中期快速成长期收益
配置相对均衡,成长为主投资结合其他机会把握(估值修复、行业轮动、主题等),逆向投资特征,受市场干扰小。组合较均衡,波动较低。
交易规则
定期定额的扣款日只能选择每月的工作日。
一只基金一个月可以选择多次扣款日期,但同一日同一天只能扣款一次。
交易提示