文档介绍：1024 反洗钱咨讯
【渣打洗钱门】
美国纽约州最高金融监管机构纽约金融服务局 2012 年 8 月 6 日发布报告,
指控渣打集团子公司涉嫌在近 10 年的时间内与伊朗政府“合谋”隐瞒了大约 6
万笔秘密交易, 涉及至少 2500 亿美元 (约合 15913 万亿人民币),渣打银行从中
获得数亿美元费用。
渣打 2012 年 8 月 7 日在香港联交所发出公告“强烈”否认相关指控,但其
股价大跳水,全天跌 %,达 28 港元,并创近 2 年来单日最大跌幅。当天港
股市值蒸发约 670 亿港元(约合 550 亿人民币)。
“事件经过”
险些丢掉纽约州经营牌照
纽约金融服务局提交的长达 27 页的报告中提到,该署深入调查了超过 3 万
页的文件,包括渣打银行内部的电子邮件, 调查显示渣打银行存在伪造商业记录,
提供虚假的备案, 未能准确的记录账目和所有与渣打银行有关的事务等行为, 证
据显示渣打银行行为已经明显违反美国反洗黑钱的法例。
报告措辞严厉,称渣打是“流氓机构” (rogue institution ),指其有计划
地参与欺诈行为, 包括伪造商业记录、 向监管机关提交文件时提供错误文书、 未
有把 SCB所有交易准确入账及记录、阻碍当局监管、未有及时报告问题行为等。
有关行为令美国金融系统被恐怖组织、 军火商、 毒枭及***集团利用, 妨碍执法
机关追查犯罪活动。
报告中还提到, 当前针对渣打集团进行的调查显示该行在纽约的子公司还从
事了一些类似的其他活动, 与利比亚、 缅甸和苏丹等其他受美国制裁的国家也进
行了业务往来。金融局称,若罪名成立,渣打或将失去纽约州的经营牌照。
渣打强烈否认指控
对于美国纽约州金融服务厅的指控,渣打银行在 2012 年 8 月 7 日在香港联
交所发公告予以强烈否认。
公告表示,“本集团强烈否定金融局所发出的指令中所列出的立场或对相关
事实的描述。”渣打称曾于 2010 年 1 月主动接触美国有关机构, 包括纽约州金融
局进行复核,确保其历史性美元交易符合美国制裁的规定。该复核主要集中于
2001 至 2007 年与伊朗有关的所有交易。
对于金融局叙述渣打违反美国的制裁规定和关于 U-turn 支付的法规,渣打
回应称金融局报告中的叙述并不全面和准确。 渣打指出与美国各有关当局分享的
材料显示,渣打在相关时段内履行了合规职责并最大程度上遵守了美国的制裁规
定和关于 U-turn 支付的法规,在涉及伊朗的交易中未符合 U- turn 规定的交易
总量低于 1400 万美元。渣打透露,已于 5 年前停止了所有新来的伊朗客户业务。
消息一出,渣打股价大跳水。全天跌 %,报  港元,成交 
亿港元,创近 2 年来单日最大跌幅。
“最终结果”
渣打银行最终选 择了与纽约州金融服务局达成了和解,渣打银行承认与伊
朗有超过 2500 亿美元的不合法交易,向纽约州交纳  亿罚款,就此保住了营
业执照,此外渣打银行还同意在纽约分行设立一个监督者, 监控银行内部的洗钱
风险的行情, 并认定专职人员负责监督审计每一笔海外业务, 以保证不违反美国
反洗钱法。
【央行】国家层面建立洗钱和恐怖融资风险评估机制
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