文档介绍：保险业务问卷调查
中国人寿保险公司
2003 年 8 月
COMPANY BACKGROUND .......................................................................... 3
1. Organization Structure 错误!未定义书签。
OPERATIONS .................................................................. 错误!未定义书签。
2. Product Development Actuarial 错误!未定义书签。
3. Agency Relationship Management and Sales Activity 错误!未定义书签。
4. New Business 9
5. Policy Administration 错误!未定义书签。
6. Investment and Policy Administration 错误!未定义书签。
7. Billing and Collection 错误!未定义书签。
8. Claims Processing 错误!未定义书签。
INFRASTRUCTURE ........................................................ 错误!未定义书签。
9. Business Planning 错误!未定义书签。
10. Client Relationship Management 错误!未定义书签。
MANAGEMENT REPORTING ..................................................................... 22
11. System Support 错误!未定义书签。
12. Human Resource Management 24
13. Procurement of Materials and Services 26
REGULATORY ................................................................ 错误!未定义书签。
PRODUCTS AND SERVICES......................................... 错误!未定义书签。
INFORMATION TECHNOLOGY INFRASTRUCTURE .............................. 30
公司背景
. 请提供以下信息:
公司名称
第一个被访问者
. 职位
. 公司任期
. 地址
. 电话
. 传真
. 电子邮件地址
第二个被访问者
. 职位
. 公司任期
. 地址
. 电话
. 传真
. 电子邮件地址
业务分布(列出国家/城市)
合资公司或战略合作伙伴
提供的产品类型(寿险&健康险、财产险&灾难
险等等)
每年保费收入
保单数量(分险种)
保单持有人数量
专有代理人数量
独立代理人数量
全职人员数量(不包括代理人)
1. 组织架构
1. 在中国,贵公司的组织机构是如何分布的?请介绍贵公司目前的组织模式和预期的变
化。为什么它是有效的?
2. 如果贵公司在其它地方有业务,它们分别执行什么职能?在这些地区,业务如何履行?
3. 如果有分支机构,是以代理人为主还是固定员工为主或者兼有?
4. 如果您设有合资公司,与合伙人如何划分职责范围?
5. 你们是如何进行监督和支持服务的,特别是多个地方或者多家公司?是否针对全球业
务设有总部或者其他流程/方法管理这些行为吗?
6. 针对这些业务,员工是如何被组织的(是以功能为线还是以产品为线进行划分)?请
提供一张组织结构图来表述这些业务关系。
7. 是否某些业务功能存在外包?如果有,哪些功能是外包的,包给谁,这种关系是如何
构建的?
8. 所有业务正常的工作时间是什么?在关键时刻是否延长工作时间?你有“24×7”的
工作能力吗?如果有中央机构支持多个地方,你是如何组织以支持跨时区的业务?
业务
2. 产品开发/精算
9. 一共有多少种产品?
10. 去年增加了哪些产品,需要多少时间来准备和系统支持新产品?
11. 什么促使你们开发新产品(例如保单所有人的需要,竞争对手的产品)?
12. 你如何确保与竞争对手的产品保持不同?