文档介绍：2015年银行从业资格考试财富管理师初级教材 个人理财
黄群
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取证考试介绍
试题难度不是很高,题型结构分单选、多选和判断。共140题,80单选,50多选,10判断
题目侧重理解和辨析,也有部分记忆类型
计算题侧重于现金流的计算,财务计算器、EXCEL财务函数的使用,这是新教材的特色之一
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法律法规知识、理财师专业业务知识考点较多,需要仔细学****职业道德方面也有一些题。这些题都不用太用理解,能记忆就能得分
会有题目不在教材的范围内,但是不会很难。
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考情介绍
本次考试是银行初级理财师入门考试,考试题目不会太难,所以大家不要担心考题的难度,重点的是要掌握知识的宽度和广度。
计算题:重视财务计算器和EXCEL的使用方法,计算题不会太难,主要是一些基本的计算。
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温****次序
看教材的附录2:P279的“商业银行个人理财业务相关法律法规,从整个教材的知识体系来说,前面所有章节的知识点都是这个附录的解释、细化、说明和补充,
复****可以根据一下步骤:
1、先学****附录2内容
2、学****复****2、3、4、5章,要多看,都是一些理解记忆的知识点
3、再学****前面的第1章、第6、7章,附录1;
学****方法
不猜题,认真读书
针对考试的特点,最好是以练带学,通过做题,来巩固相应的知识点。
选题不必多:因时间有限,要选择有质量的练****题来做。
做题的目的:是为了了解自己掌握知识的程度,促使自己回到教材上,找到更细致的复****点,使您的复****达到事半功倍的效果
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取证考试四字箴言
背书+做题=通过
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了解教材的新旧变化
见讲义
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第一章个人理财概述
第一节个人理财相关定义
一、个人理财相关定义(熟悉)
二、个人理财业务的相关主体(熟悉);
三、银行个人理财业务的分类(了解);
 第二节  个人理财业务的发展与状况;
一、个人理财业务的发展(了解)
二、个人理财业务迅速发展的原因(了解)
  第三节 理财师的执业资格和要求
一、理财师的队伍状况(了解)
二、理财师的职业特征(掌握);
三、掌握理财师的执业资格(掌握)
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概念和分类
理财顾问服务
国内商业银行开发销售个人理财产品面临的约束较多
私人银行业务
分类
综合理财服务
理财计划
萌芽阶段:20世纪30年代到60年代
顾问性、专业性、综合性、规范性、长期性、动态性
理财师的执业资格与要求
发展现状:起步很晚,但增长速度非常快
概念(界定)
个人理财概述
国外侧重于咨询顾问和代客理财业务
发展
国外
国内
形成与发展时期:20世纪60年代到80年代
成熟时期:20世纪90年代中后期
理财师的执业特征
理财师的执业资格
合格理财师的标准
理财师队伍发展状况经济环境
国内个人理财发展迅速的原因:财富积累、需求上升、投资理财工具丰富、金融机构需要
4E执业资格
理财师队
伍状况
理财师与理财从业人员政治、法律与政策环境
是否接受客户委托管理客户资金
按照客户类型
理财业务
财富管理业务
私人银行
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单选:
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析,财务规划,投资顾问,资产管理专业化服务活动。
A. 综合理财业务。
B. 个人理财业务。
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