文档介绍：长久贷:
    2017年上半年,除了银监会3月29日处罚的平安银行、恒丰银行、华夏银行,共有196家金融机构因票据业务违规被处罚,合计被罚近9200万元,占罚款总额的27%。
    截至6月30日,各级银监部门共公开了1334张罚单。其中,银监会25张,银监局425张,银监分局884张,。由于处罚时间和罚单公开时间存在时滞,考虑到罚单公开的数量某种程度上反映了监管部门的态度,长久贷此次采用以披露时间作为统计口径。
    在4月7日的新闻发布会上,银监会将2017年定为“强监管年”,严查金融违规行为。
    一位银行业人士告诉长久贷,从目前来看,确实是强监管的趋势,一方面监管部门通过政务信息公开来向社会表明监管力度和决心,另一方面也通过这样的渠道给银行更多的警示。相比现在,“原来更多的是内部传达,从而大事化小小事化了,没有规范的处罚,处罚的过程也不规范不透明,力度也没有这么大。”
    20%罚单涉及票据业务违规
    越来越多的票据违规出现在监管层的罚单上。
    从银监部门公开的违规案由来看,信贷业务违规位列首位。信贷业务是银行的传统业务,业务基数较大,违规可能性也就更大。一般违规包括以贷转存等方式虚增存款、违规授信、贷款五级分类违规等案由。
    仅明确列出为票据业务违规的罚单占罚单总量的20%。近段时间以来,随着风险事件的曝光,票据业务也步步陷入危机,安全隐患备受关注。
    二季度罚款金额连月走高,地方银监局单笔最高罚款超900万元
    “进一步加大监管处罚力度,坚持纠罚并重、罚没并举、机构人员‘双罚制’,充分发挥监管处罚的震慑作用,”银监会主席郭树清在4月召开的银监会一季度经济金融形势分析(电视电话)会上指出。
    长久贷统计发现,2017年上半年,银监会网站上公开的罚单数量和罚单金额均呈上升趋势,二季度趋势尤为明显。
    1月至6月,各级银监部门公开的罚单数量和罚款金额分别为188张、,173张、,200张、,190张、,233张、5310万元,350张、7835万元,合计1334张、。
    具体来看,1月至6月,各银监分局公开的罚单数量分别为145张、118张、144张、126张、150张、202张,罚款数额分别为2676万元、、2518万元、、2556万元、3401万元;各银监局公开的罚单数量分别为43张、55张、56张、39张、83张、148张,罚