文档介绍：保险建议书
敬致:李先生
人生路漫漫,有爱人、小孩相伴,有父母朋友相随,有成功的事业可以奋斗。一个美好的人生,也离不开一份高保障的保险计划。我们公司已针对您的保险需求,整理出这份保险建议书,希望您过目。
尊敬的李先生:
您好!
现在您看到的这份资料,就是我们在与接触了这么多天后,根据您的现实保险需求和您的一些具体保障要求,而制定的一份保险建议书。
您现在正处于事业的巅峰时期,相信在您事业刚刚起步时,您一定是承载着家人和朋友的期望,以及自己发自内心的挑战自我的决心。努力的奋斗,坚持的拼搏,让您终于达成了自己的人生目标。也许在过去的几年里,您忙于工作,挥洒着自己的精力,忽略过对亲人的关心,但是现在好了,您已有足够的能力来慰劳自己,补偿家人。我们华康保险代理公司制定的这份保险建议书中,已充分考虑到这些方面,为您和您的家人规划了全面、高保障、高质量的保险计划。
一份适合您的保险,可以是您接下来人生的幸福青鸟,可以是您退休后悠闲生活的护航舰队,更可以是您表达对家人的爱的胸膛。
最后,华康真心希望我们有这个机会可以为您提供服务。成为您在人生保障中的一个可以信赖的朋友。我们承诺:您的幸福人生,将有华康,一路保驾!
公司简介:
华康保险代理是中国领先的专业保险中介企业,成立于2006年7月1日,是国内首家以寿险期缴业务为核心的专业化、集团化的专业保险中介企业。我们经营理念是“专业服务,价值成长”。华康的使命是为客户提供一站到位的金融理财服务!为华康人提供伙伴式的终身事业平台!
成立五年以来,华康已经成长为国内最具实力和发展潜力的保险中介服务机构,覆盖了全国16个省份,营业网点遍布中国200多个城市,拥有2万名专业保险营销员。
华康拥有雄厚的实力和领先的市场地位。在2011年保监会发布的《2010年保险中介市场报告》中,华康保险代理超越近2000家代理公司,夺得全国保险代理公司年度第一名的桂冠。2011年8月,保监会发布《2011年上半年保险专业中介机构经营情况报告》,华康蝉联行业第一名。
华康的成功源自于一个共同的梦想:坚信专业保险中介代表了中国保险行业发展的未来!
客户资料:
李先生今年38岁,已婚,成功的个体工商户。妻子今年34岁,是一个家庭主妇,没有工资来源。一个儿子,今年
9岁,读小学。先生时常需要出差。夫妻两人已有基本社会保险。
李先生年收15万元。有车有房,房子价值60万,需要每月还房贷2000元,每月养车费1000元。家庭生活每月平均总支出(生活费和孩子教育费)4500。李先生投资每月平均1500元。每月余额为3500元。
总结:一、鉴于保费支出占年收入10%—20%最合理,李先生投保年保费应在2万左右,平均月为1700元。二、保额应为年收入的8倍。
设计根据:
妻子没工作,所以退休后,生活费不会太多。需要买足够的养老、分红类保险,来保障退休后的悠闲生活。
先生时常出差,面临的意外风险还是比较大的,因此,要买一定的意外伤害保险。
女性在家干家务,教育孩子,身体健康保障是关键。
儿子才上小学,将来教育的费用是一个难题,所以要从现在开始准备教育金。
家庭财产安全也应受到重视。
合理避税。
产品组合:
险种
保额
缴费方式
保费
李先生
恒安标准浪漫金秋养老金累积式分红保险(C款)
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