文档介绍：浅谈基层银行如何营销基金
其实营销基金也没有什么灵丹妙药,奥妙在于平时工作实践中点点滴滴的不断汲取、不断提高。在日常工作中不断地向身边的同志虚心学****同他们切磋探讨有关问题。同时通过分析自身的营销案例吸取上一次营销工作的经验教训,以便指导下次的工作。在我看来,我们并不比客户高明多少,客户也是我们的良师益友,他们不断地向我们提出崭新的问题,每一次我都如获至宝。我是这样认为的,人家向你提出问题和要求,恰恰说明人家信任你,接受你,有问题和要求存在恰恰是成功营销的前提条件。每一次回答这些五花八门的问题和要求时,我都切实感受到了身上的责任和压力。我要求自己必须倾绵薄之力,尽平时所学,全面客观的回答他们,同时也力求保持我自己的独立判断。为了不辜负客户的期望,我每天都要抽时间来分析利好和利空的有关基本面因素,研究判断下一步的市场走势,以便尽量帮助客户在回避风险前提下抓住有可能持有热点板块的基金。我怀着宁静淡泊的心情看待人世间的对与错,是与非,荣辱、富贵和人生。这反倒使我容易保持头脑清醒,思路清晰。我向客户提倡那种冷静而勇敢的投资理念,我觉得资本市场上的最后胜利者是那种人格趋近完美的人,是那种有品德有节操有坚强意志的人,只有他们才能够真正战胜常人的贪婪和怯懦,才能积极面对市场的跌宕起伏,才能不会为市场的一时的浮躁而迷失本性,只有他们才能为一个神圣和质朴无华的投资理念而坚贞不渝、始终如一。上述正确的投资理念指导我在大多数情况下能够帮助客户做出理智和客观的判断分析。下面我就把我在营销基金实践中的一些具体做法一一地介绍给大家,与大家分享。
1、提前做好基金的宣传工作。在长期的基金销售中,我行的员工养成了一个非常好的****惯。每一次发售基金之前,一定要打提前量做好宣传工作。尽最大努力,提前掌握即将发售的基金情况。张贴海报,告知来往客户即将发售的基金名称,发售时间,提醒有意购买客户尽早准备好存款账户、证券账户。同时,及时电话通知那些事先有意向购买的老客户, 给客户一个比较充分的时间来做好投资决策,来决定购买与否。电话里要注意语气的和蔼和委婉,不要让客户因为觉得我们是在推销基金而产生不信任和反感,要让客户觉得我们是在为他的财富增殖而牵挂他,为他提供理财服务。语气不要急迫,要给客户以充分的时间来考虑、决策。
2、充分挖掘、比较新老基金的卖点。我们不是被动地等着个金部下发产品说明书,而是每当新基金发售,老基金持续营销时,事先都登陆该基金网站上先下功夫研宄。至少要掌握如下内容以便开展营销工作:基金公司的品牌以及管理水平,基金经理人姓名以及以往业绩,该基金公司同类基金历史以往及当前业绩,该基金的投资策略、投资有无主要题材、板块,基金公司的运作风格、基金经理的投资理念,基金的发行额度,发行方式,基金公司成立时间、经验,基金公司控股股东的实力有关情况。基金公司的网址。基金公司及有关基金的评级情况。上述内容都应当牢记,在向客户介绍时应当流畅自然地
一一介绍。而且注意不要死板僵硬,不要搞流水账,那样会主次不分,中心不明。要边介绍、边分析比较其中的靓点。上述所有方面如果都能够条理分明地一一跟客户罗列清楚,客户怎能不对你刮目相看呢?通过你的深入分析介绍,客户也许就会不由自主的信任你,接受你的产品。成功的营销,一切都在不言中。
3、帮助客户掌握大盘的涨跌节奏。这一点在营销老基金时更为重要