文档介绍：理财规划计划书
篇一:理财计划书
理
理财规划师:编号: 联系电话: 联系地址:财计划书尊敬的王先生: 很荣幸能为您制作理财方案,以下使用的数据和信息皆严格按照您提供资料进行统计和
分析。希望能对您的家庭理财和财务规划起到一定的帮助和启发。当然我个人也有个关于家庭理财的观点想和您一起分享: “理财是种****惯,我们要养成好****惯,避免坏****惯”从您的家庭资产配置和规划来看,想必您对于日常理财还没有成为一种****惯,在当今社
会,理财能给您的家庭资产保值增值,帮助您规避风险,提高投资收益,是非常重要和必要
的技能。当然也欣喜的看到您对家庭理财已经开始去关注和了解,相信通过一段时间,加上
理财顾问的指导,您会对以后的家庭资产规划更有信心和能力。培养一种理财的****惯对于个人和家庭来说是非常宝贵的财富****惯去了解各类金融产品
知识****惯定期分析自己的家庭资产负债情况****惯主动的去安排自己的资产和投资。当然
也要避免养成过度投资、盲目投资等坏****惯。所以我所制作的理财规划,不仅是一份简单的
家庭资产的规划书,更希望能帮助您和您的家庭培养一种良好的理财****惯。最后,期待您能早日养成一个好的理财****惯,更期待您能早日乘上通往幸福生活的“快
车”。

(1) 家庭收支情况汇总表:从您家庭收入情况分析,您每月的收入金额在15000元,一个月2500元的住房贷款。从
您家庭支出情况分析,每月汽车油费支出500到1000元,每月1000元小孩教育费具体资产状况如下表:
(2)风险偏好测试
一. 您的年龄: ○ 60岁以上 1分○ 51~60岁 2分○ 41~50岁 3分● 3
0~40岁 4分○ 30岁以下 5分二. 您平均每月支出约占收入的: ○ 10
0%以上 1分● 71~100%2分○ 51~70% 3分○ 3
1~50% 4分○ 0~30% 5分三. 您需要供养人口的平均数目:
○ 4人以上1分○ 3人 2分● 2人 3
分○ 1人 4分○ 0人 5分
四. 您的投资中哪一品种所占的比重最大? ○银行存款1分○保险 2分○房产 3分○债券 4分●股票/基金 5分
五. 在选择投资对象时,您更倾向于下列哪类投资品种: ○平均投资收益率为3%,最好的情况是8%,%2
分○%,最好的情况是15%,最坏的情况是-3%4分
○平均投资收益率为9%,最好的情况是25%,最坏的情况是-%6分●
%,%,最坏的情况是-20% 8分○平
均投资收益率为20%,最好的情况是50%,最坏的情况是-%10分六. 您
对投资价值波动的感觉是:○对任何波动都感到难以承受 1
分○能够接受轻微波动,关心资产保值多于增值2分
●能够理解并接受“高收益就意味着要承受投资波动” 3分○
尽管会担心投资价值的剧烈波动,但能够接受投资亏损 4分○潜
意识中追求高增长,同时能够坦然接受投资亏损5分
七. 假如股市大市下跌25%,您持有的某种股票也同样下跌25%,您会怎样处理这
项投资?:○全部卖掉,断腕止损1分○卖出大半,保存实力2分○
卖出小半,再观态势3分○按兵不动,等待反转4分●追加投资,摊
平成本5分
八. 在您看表演时,舞台上的催眠师征求自愿者上台合作,您会上去吗? ○免谈 1分○我不可能加以考虑 2分●如果有人鼓励,我会试试 3分○我可能会做 4分○我绝对
会做 5分评分标准:(分值越低,表明风险承受能力越低;反之,分值越高,则表明风险承受能力
越高。) 选a为1分,b为2分,c为3分,d为4分,e为5分您的风险偏好测试级别:
问题1 2 3 4 5 6 7 8分数( )( )( )( )( )( )( )( ) 总分( ) 王先生是中庸进取型投资者(31-37分) 您属于中庸偏进取型投资者。专注于投资的长期增值。常常会为提高投资收益而采取一
些行动,并愿意为此承受较大的风险。

你的理财目标,我们通过你的表述基本清晰,特归纳如下几条。 a. 个人保障需求,想获得一个相对稳定和符合您现状的保障。
b. 小孩教育需求:想建立一个比较稳妥的女儿教育基金。
c. 资产增值需求:想把现有的资金用活,提高收益率, 但要兼顾流动性。

(1) a:个人保障需求:意外保险作为一种收费低,保篇二:家庭理财计划书家庭理财计划书
随着我国经济的发展,人民生活水平的提高,家庭金融资产的不断增加,投资理财已成
为日益重要的问题, 家庭投资理财是针对风险进行个人资财的有效投资,