文档介绍：序号存在主要问题项目号
一、违反禁止性行为
(一) 为自身或变相为自身融资 1
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(二) 直接或间接接受、归集出借人资金 3
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(三) 直接或变相向出借人提供担保或承诺保本保息 6
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(四) 自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传推介融资项目 8
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(五) 违规发放贷款 11
(六) 将融资项目的期限进行拆分(期限错配) 12
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(七) 自行发售理财等金融产品募集资金,代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品 14
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(八) 开展类资产证券,化或实现以打包,资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为 18
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(九) 除相关规定允许外,与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理 23
(十) 虚构、夸大融资项目的真实性、收益前景,隐瞒融资项目的瑕疵及风险,以歧义性语言或其他欺骗性手段等进行虚假片面宣传或促销等,捉造、散布虚假信息或不完整信息损害他人商业信誉,误导出借人或借款人 24
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(十一) 向借款用途为投资股票、场外配资、期货合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务 30
(十二) 从事股权众筹等业务 31
二、违反法定义务及风险管理要求
(十三) 未制定对融资项的真实性、合法性及其信用风险等情况进行审核、评价、分类 32
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(十四) 未采取措施防范欺诈行为 34
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(十五) 未履行反洗钱和反恐怖融资规定 36
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(十六) 未落实客户实名注册要求 38
(十七) 违反借贷金额应当小额分散的要求 39
(十八) 违反信息安全保障相关管理要求 40
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(十九) 未对单一融资项目设置募集期 46
(二十) 未按要求加强与相关征信系统业务合作 47
(二十一) 电子签名、数字认证不符合规定 48
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(二十二) 未妥善保存网络借贷业务活动数据和资料 50
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三、未履行对出借人与借款人的保护义务
(二十三) 未经出借人授权代出借人行使决策 53
(二十四) 未对出借人进行风险提示、尽职评估、分类管理 54
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(二十五) 未对借款人进行风险提示、尽职评估 59
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(二十六) 未能合法、安全地采集、处理及使用借款人、出借人信息 61
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(二十七) 未按规定开展客户资金存管 66
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四、违反信息披露相关要求
(二十八) 未按照要求加强信息披露管理 69
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(二十九) 信息披露内容、时间不符合要求 78
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五、违反重点领域相关监管要求
(三十) 相关监管要求下发后仍继续开展违规业务 87
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(三十一) 未按照要求设定、收取利息及各类费用 90
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(三十二) 违反客户保护相关要求 96
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(三十三) 违反审慎经营原则 102
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(三十四) 非法催收 106
(三十五) 规模控制不到位 107
(三十六) 公司内控管理 108
问题涉及具体情况法律依据审核发展情况整改情况
以自身名义在网贷机构平台上融资。网贷机构或其关联方通过巨头借款主体或使用可以控制的账户在本网贷机构平台进行融资,虚构借款用途,最终将该部分借款资金交由网贷机构或共关联方使用。《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第三条、第十条(一)等
持有(控制)5%以上股份(或表决权)的股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员及其近亲属,以及与网贷机构受同一实际控制人控制的关联方在网贷机构上融资,网贷机构未按照要求对上述融资行为进行信息披露,或融资行为未被市场公平交易原则。
在没有具体项目的情况下,先行归集出借人资金。《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第十条(二)、第二十八条等
以机构账户接受、归