文档介绍：网络借贷信息中介机构合规检查问题清单
序号存在主要问题项目号
一、违反禁止性规定
(一) 为自身或变相为自身融资 1
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(二) 直接或间接接受、归集出借人资金 3
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(三) 直接或变相向出借人提供担保或承诺保本保息 6
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(四) 自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目 8
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(五) 违规发放贷款 11
(六) 将融资项目的期限进行拆分(期限错配) 12
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(七) 自行发售理财等金融产品募集资金,代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品 14
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(八) 开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为 18
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(九) 除相关规定允许外,与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行混合、捆绑、代理 23
(十) 虚构、夸大融资项目的真实性、收益前景,隐瞒融资项目的瑕疵及风险,以歧义性语言或其他欺骗性手段等进行虚假片面宣传或促销等,捏造、散布虚假信息或不完整信息损害他人商业信誉,误导出借人或借款人 24
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(十一) 向借款用途为投资股票、场外配资、期货合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务 30
(十二) 从事股权众筹等业务 31
二、违反法定义务及风险管理要求
(十三) 未对出借人与借款人的资格条件、信息的真实性、融资项目的真实性、合法性进行必要审核 32
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(十四) 未采取措施防范欺诈行为 34
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(十五) 未履行反洗钱和反恐怖融资规定 36
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(十六) 未落实客户实名注册要求 38
(十七) 违反借贷金融应当小额分散的要求 39
(十八) 违反信息安全保障相关管理要求 40
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(十九) 未对单一融资项目设置募集期 46
(二十) 未按要求加强与相关征信系统的业务合作 47
(二十一) 电子签名、数字认证不符合规定 48
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(二十二) 未记录并保存网络借贷业务活动数据和资料 50
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三、未履行对出借人与借款人保护义务
(二十三) 未经授权代出借人行使决策 53
(二十四) 未对出借人进行风险提示、尽职评估、分类管理 54
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(二十五) 未对借款人进行风险提示、尽职评估 59
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(二十六) 未能合法、安全地采集、处理及使用出借人、借款人信息 61
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(二十七) 未按规定开展客户资金存管 66
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四、违反信息披露相关规定
(二十八) 未按要求加强信息披露管理 69
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(二十九) 信息披露的内容、时间不符合要求 78
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五、违反重点领域相关监管要求
(三十) 相关监管要求下发后仍继续开展违规业务 87
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(三十一) 未按要求设定、收取利息及各类费用 90
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(三十二) 违反客户保护相关要求 96
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(三十三) 违反审慎经营原则 102
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105
(三十四) 非法催收 106
六、其他有关违反法律法规、监管规定的情形
(三十五) 规模控制不到位 107
(三十六) 公司内控管理 108