文档介绍：银行外拓营销工作计划
篇一:XX年度外拓拓客方案
XX年度外拓拓客方案(大纲)
一、内场资源
1. 通过内场置业顾问手头大客户制定拜访计划,挖掘客户身边资源。
2. 项目圈层活动时寻找可跟进客户拉关系。
二、外场资源
1. 周边客源
★周边事企业单位(主动拓展有困难)————借助外力、展点
★周边私营小业主(抱团意识强、有一定购买力)————通过某个客户进行老带新★周边老社区(对改善型住宅有一定需求、对项目认知度不够)————常态化拓客★周边竞品(对客户保护意识强)————增加频次、派专车、周末举牌

★大型市场(客户防备心理强)————借助活动宣传
★市区商圈(人流量大)————展点、活动、派单、礼品
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篇二:个金外拓营销服务体会及网点落实计划
个金外拓营销服务体会及网点落实计划
XX年8月29日,市行利用周六休息日组织的外拓营销服务培训,会期很短,只有两个小时,但是培训的内容十分丰富和紧凑。伴随着近年来金融改革的深入,利率、汇率市场化,金融机构的差异化在经济改革30多年后姗姗来迟,金融机构是社会发展的稳定器,金融机构的改革是我国经济发展到一定阶段,与社会经济发展相适应的必然。
培训老师从我行网点个金业务发展三阶段讲起别有深意,现在我行正处于第三阶段:三综合阶段---目的是充分整合网点对私对公的人员与信息,实现人员的充分利用和产品的组合营销。
银行业的竞争加剧,网点要结合自身所处的周边环境,坚持“走出去,请进来”的思想,以在客户的利益为出发点,让客户知道我行新金融产品的特点,近期有什么理财,能为客户带来什么好处,去“抢”客户。
培训老师结合沈阳行已经先期进行的外拓营销案例分享,我结合自身网点情况,总结了几点:
1、网点的硬件建设:**支行地处商业区,近年来这个商业区发展迅速,网点的营业环境有待提高,营销面积小,网点自助设备不足,网点目前没有24小时自助银行,给持我行卡客户营业外时间接受服务带来不便。(网点经过近一年的争取,将于近期进行改造,扩大营业面积与建设24小时自助银行,增加自助机具,网点硬件问题将解决)
2、网点的人员配备:**支行是我抚顺分行三综合做的比较好的网点,
关键也是“被破”的选择。(培训老师介绍外地兄弟行外拓营销经验时,有的行反映现网点人员都不能满足本网点庞大的客流量,哪有人员能出去外拓营销,没必要出去营销)我网点对私8个(刚被借调走1人,现实为7人),对公3人,信贷1个,行长1人,共计13人(现实为12人),对私业务量与大的综合支行相当,对私人员超量服务,我行对公人员虽然只能做一些简单的卡折存取款业务,但也分担了相当一部分对私业务量,为网点减少客户等待时间,提高客户满意度贡献了一份力量。缓解了网点营业面积小,客流量大的问题,但希望省市行真实落实总行的三综合转型,对私对公完全整合,真正意义地实现现在的对私柜员能处理对公业务,对公柜员能处理各种对私业务。三综合的战略转型初衷也是总行解决网点人员不足和产品综合营销。网点一季度坚持“走出去”的外拓思想,取得了一定的成果,客户请进来后,后继的服务网点人员仍是关键,安排员工休假,合理调配网点人员是网点服务制胜的关键。(按现在网点人员配备,省行服务检查高柜2个,大堂1人,低柜1人,后台