文档介绍：客户资格审核:
客户资金账户内资产250万元以上
在本证券公司的开户时间不少于6个月(含6个月)
无重大违约记录
不存在其他严重影响客户偿债能力的情况
客户评级:
公司根据不同的资质评分结果设定不同的资质等级,对不同资质等级的客户设定不同的最大交易额度系数具体等级划分如下:
信用评分
信用等级
信用特征
最大交易额度系数
95分-100分
AAA
非常优秀
90分-94分
AA
优秀
85分-89分
A
很好
80分-84分
BBB
好
75分-79分
BB
较好
70分—74分
B
次好
65分—69分
CCC
一般
64分及以下
CC
接受
定期评级:
个人客户可每两年重新进行资质调查及资质评级。机构客户可每年7月30日前按当年年检结果重新进行资质调查及资质评级,已按本年度年检结果资质评级的除外。
授予最大交易额度:
客户最大交易额度=授信日客户所有标的证券的市值*最大交易额度系数=∑(授信日客户标的证券市值(以前一交易日收盘价计算))×最大交易额度系数。客户最大交易额度不超过净资本的2%。
账户需要:
专用证券账户和证券处置账户
购回期限:
最长不超过1年(持有上市公司5%以上股份股东,以其持有的该上市公司股票进行约定购回式交易的,应确保购回交易期不低于6个月)
融资成本:
‰、印花税按1‰计算;‰支付,封顶500元
交易期限
资金利息成本
交易佣金
印花税
总成本(不包含过户费)
30天
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%
%
%
90天
%
%
%
%
182天
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%
%
%
客户违约处理:
证券公司进行违约处置并全额收回客户应付金额后的剩余证券,由证券公司向登记结算公司申请划回客户证券账户。
处置结算金额=成交净额(扣除交易费用)-应付金额
其中,应付金额=购回交易成交金额+延期利息+违约金额
延期利息=Max{(初始交易成交金额-第i日处置累计成交净额-第i日累计场外归还金额-待购回期间到账的税后红利或利息(深市)),0}*购回价格/100
违约金= Max {(初始交易成交金额-第i日处置累计成交净额-第i日累计场外归还金额-待购回期间到账的税后红利或利息(深市)),0}*%
履约保障比率:
最低值130%
预警值160%
履约保障比率=∑(标的证券数量*标的证券的当前价格)/∑购回交易额
在履约保障比例较低时,客户可以通过履约保障交易合并旧交易共同管理的方式或者主动提前赎回的方式解决
融资效率:
T日达成交易
T+2日获得资金
约定购回式证券交易示例:
   某机构客户急需2000万资金用于购买机械设备,而其证券账户持有700万股交通银行(),该机构看好银行股,欲长期持有,同时该机构满足约定购回式证券交易的准入条件,因此该客户与证券公司进行了期限为90天的约定购回式证券