文档介绍：预审会汇报内容提纲
一、本次业务是否新增?银企关系如何?我行历年贷款情况
申请贷款单位:河北广启钢铁贸易有限公司,贷款业务类型:超短特快,金额:1000万元,期限:1个月,利率:‰(上浮80%),担保单位:邯郸市康帝森建筑材料有限公司。
二、企业基本情况
河北广启钢铁贸易有限公司位于魏县张二庄经济开发区,公司成立于2009年11月24日法人代表张振宇,注册资金2000万元(张振宇出资1200万元,占股本60%,王书永出资800万元,占股本40%)。主要经营:线材、盘螺、螺纹钢、钢丕。
该公司现还有河北广益钢铁贸易有限公司和邯郸市汇福商贸有限公司两个公司,实际控制人为杨焕喜股本占比50%,实际股东为董建刚、王书永、%。
杨俊喜,男,1980年生,汉族;主要经历:1987年-1996年在校学习,1996年-2003年从事钢铁行业业务员,2004年与董建刚、王书永、张俊生和刘海伦成立了邯郸市汇福商贸有限公司位,2008年成立了河北广益钢铁贸易有限公司,2009年河北广启钢铁贸易有限公司。
上游企业:河北明顺冶金工业有限公司月(协议户,2万吨),河北冠丰冶金工业有限公司(协议户,2万吨)、元宝山(邯郸)能源钢铁有限公司(协议户,5千吨)、洛阳伟业轧钢有限公司(协议
户,5千吨),河北新金钢铁有限公司(协议户,5千吨)等。
下游企业:山东、江苏、湖南、湖北、河南、安徽等各省钢材批发市场的批发商。
三、企业关联情况(列表、并表表述)
1、邯郸市汇福商贸有限公司位于复兴区制氧机路38号,成立于2004年03月02日,注册资金100万元,法人代表杨俊喜。
2、河北广益钢铁贸易有限公司位于邯郸市光明南大街66号,成立于2008年12月30日,注册资金500万元,法人代表牛玉明。
四、资金情况:
该公司自有资金3900多万元(杨焕喜占50%,董建刚、王书永、%),借款2000万元(冀中能源),贷款800万元(民生500万元,其中汇福300万元、广益300万元;我行200万元,为汇福),
平均资金流量:日均流量1000万元左右,月均流量3亿元左右,
平均销售量:日均销量2000吨左右,960万元;月均销售量60000吨左右,28800万元;目前钢铁价格为4800左右,每吨利润5-10元,。
四、资产负债情况
(一)资产结构及主要内容
1、流动资产中存货、应收及预付款项情况,包括大额账龄的情况(要列项逐笔叙说)。
货币资金1409万元(其中银行存款1388万元,现金20万元)
应收票据3757万元(收客户的承兑汇票)
应收账款3937万元
应收账款明细
序号
名称
金额(万元)
1
冀中能源
2740
2
平顶山亿昌
391
3
青岛东和金属材料
124
4
湖北巨荣标准件
110
5
青岛金华星金属
184
6
山东石横特钢
174
7
淄博张店众诚
196
8
石家庄清络
18
合计
3937
预付账款120万元
预收账款账款明细
序号
名称
金额(万元)
1
青岛乙顺
120
合计
120
其他应收款53万元
其他应收账款