文档介绍：新华信托·山东火炬置业有限公司
贷款集合资金信托计划
可行性研究报告
第一章信托业务摘要
我公司拟与山东火炬置业有限公司(以下简称“火炬置业”或“项目公司”)
合作推出“新华信托·山东火炬置业有限公司贷款集合资金信托计划”。本信托计
划预计规模3亿元。信托成立后,新华信托将募集信托资金向火炬置业发放信托贷
款用于其名下的火炬东第项目一、二期及后续开发建设。信托到期后借款人还本付
息实现信托资金退出。
1、信托名称:新华信托·山东火炬置业有限公司贷款集合资金信托计划
2、信托性质:指定用途集合资金信托
3、信托规模:预计3 亿元,以实际募集金额为准
4、信托期限:18 个月,信托计划成立满12 个月且满足受益人的年化收益
率后,信托计划可提前结束。
5、信托委托人:合格投资者
6、信托受益人:委托人指定的信托收益的享有人
8、信托受托人:新华信托股份有限公司(以下简称“新华信托”)
9、借款人:山东火炬置业有限公司(以下简称“火炬置业”)
10、信托资金运用方式:新华信托按照委托人的意愿,集合投资者的资金,
向火炬置业发放信托贷款,用于其名下的火炬东第项目一、二期及后续开发建设,
并将获得的信托收益分配给受益人。
11、信用增级措施:
、以火炬东第项目一期、二期、三期土地使用权及在建工程做抵押担保,
(以最终评估价值为准);
、火炬集团、兖州火炬、北京火炬提供连带责任保证担保;
、以山东火炬置业有限公司股东火炬集团和陈岭持有的100%的股份做股
权质押担保;
、通过设立监管账户对信托贷款用途进行监管。
、抵押物中的住宅或商铺用于销售时需按销售金额的30%支付保证金至
监管账户用于信托到期还本付息。
12、信托资金退出:火炬置业偿还信托资金及利息。
信托贷款本金分期偿还的方式如下:
I 信托贷款发放满六个月时,偿还信托贷款本金的15%;
II 信托贷款发放满十二个月时,偿还信托贷款本金的15%;
III 信托贷款期限届满时,偿还信托贷款本金剩余的70%。
13、信托报酬:按信托规模的4%/年计算(以合同约定为准)。
14、受益人预计年收益率: 100万- 300万 10% /年
(具体以信托合同为准) 300万- 500万 12% /年
500万以上 13% /年
15、公司效益:公司预计可实现业务净收入1800万元(以信托合同约定数
据为准)。
16、推介:负责。
第二章项目情况
一、项目位置
“火炬东第”项目位于济南市东部,绕城高速东环线东侧、经市东路以北,
世纪大道以南,地处城市发展方向的主轴上,新规划的唐冶新区内,距济南市中心
城区(泉城广场)约16公里,二环东路约11公里。
二、项目周边
火炬东第项目的北邻就是新规划的历城区政府所在地,项目周边将规划有文化
中心、体育中心、商业中心、伊甸园公园、围子山公园、大型居住区等。2010年12
月,济南市政府公布了地铁长远规划,规划建设六条地铁线,第一条线从新建济南
西客站以西的归德镇至本项目以东的孙村镇,东西长约70公里,纵贯经十大道,为
本项目周边快捷、方便的交通奠定了基础。
三、项目用地
该项目总用地232亩,,户数2300户,,地
,。
序号项目名称基数单位
1 总用地面积 ㎡
2 建筑用地面积 ㎡
3 一期总建面 ㎡
4 二期总建面 ㎡
5 三期总建面 ㎡
6 车位数 个
7 总建筑面积 ㎡
◆地上 ㎡
◆地下 ㎡
可租售建筑面积 ㎡
住宅 ㎡
公建 ㎡
◆商业 ㎡
◆车库 ㎡
不可售建筑面积 ㎡
东第会所 ㎡
幼儿园 ㎡
其他 ㎡
四、土地价格
火炬置业于2007年8月15日在山东省济南市中信广场712室举办的国有土地使
用权挂牌出让活动中,取得编号为2007—G027地块的国有土地使用权(以下简称“火
炬东第”项目),土地性质为住宅用地兼有