金融理财基础知识.ppt

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金融基础知识
1
课程大纲
一、个人资产配置
二、理财概念
三、银行理财基础知识
四、银行理财工具介绍
2
人生不同阶段的财务目标
储蓄
储蓄
负债
收入
花费
家庭储蓄购房保障投资事业
3
中国人的资产配置现状
4
中国人的资产配置现状
5
投机型
成长型
收入型
保本型
投机型
成长型
收入型
保本型
投机型
成长型
收入型
保本型
收益性
风险性
风险承受能力低
风险承受能力适中
风险承受能力高
不同风险偏好下的资产配置
6
成功的投资来自:
资产配置的优势
%由资产配置决定。
——美国学者Gibson
《组合绩效的决定》
7
社会保险银行存款
〖养老医疗住房〗〖备用金〗
人寿保险
〖养老医疗意外〗
投机型
成长型
收入型
稳健型
保障型
国债、地方政府债、
银行存款、分红保险
银行理财、债券基金、
万能险、投连险稳健帐户
股票基金、
投连险
期货
博彩
合理的资产配置策略
风险
8
内容回顾
什
么
是
资
产
配
置
9
课程大纲
一、个人资产配置
二、理财概念
三、银行理财基础知识
四、银行理财工具介绍