文档介绍：银行风控助理工作总结
篇一:风控部工作总结
风险管理部XX年工作总结今年以来,风险管理部紧紧围绕公司发展战略和年度经营目标,牢固树立“发展第一、
风控优先”的风险管理理念,坚持原则性与灵活性相结合的风控原则,突出“五抓”,在有效
实施风险管理的同时,促进了公司业务经营的持续、稳健发展。现就XX年本部所做的主要
工作汇报如下:
一、抓规范,着力完善风控流程制度是行动的先导,是实现风控目标的保障。一年来,风险管理部在公司领导的帮助和
指导下,从公司业务经营和风险管理实际出发,坚持建章立制与规范管理相结合,一是拟定
了《金融类业务操作及风控规程》、《平台业务操作及风控规程》及操作流程图;二是制定了
《平台及股东业务授信管理办法》;三是对原有的合同、协议进行了清理,按照“精减、适用、
合法、有效”的原则,在充分听取法律顾问及公司领导意见的基础上进行了修定完善;四是
对各类合同文本使用全部实行了纸质化、格式化。与此同时,配合相关部门起草并出台了《过失责任追究办法》,确保了各类业务操作和风
险管控有章可循,有据可依,有效地杜绝操作风险、合规风险、道德风险的发生。
二、抓源头,严把风险入口关任何收益都不能弥补本金的损失。对此,风险管理部坚持从源头抓起,严把“四关”,保
证了项目质量,降低了项目实施风险。一是严把“项目立项关”,对业务部门申报的项目,风险管理部在查看相关资料、认真听取情况
介绍的基础上,帮助相关人员对项目实施面临或可能面临的潜在风险进行识别、分析,并根
据所揭示风险的可控性,结合客户及项目实际情况提出明确、有效的风控建议,对经双方沟
通认为不符合风控要求的,业务部门均主动撤回了立项申请;二是严把“尽职调查关”,对初
审符合条件,风控部根据项目实际逐一列出验证和调查清单,并配合业务人员适时开展实地
尽职调查。在调查中始终坚持“听、看、查、问、测”相结合的办法,多渠道、多角度获取
客户及项目一手资料;三是严把“综合审查关”,结合现场尽职调查所掌握的信息,风险管理
部一方面对客户及担保人所提供资料的真实性、完整性、有效性进行审查。对借款人或担保
人主体资格不合法,所投资项目可行性差的果断予以否决,对资料不齐不全的,告知相关人
员及时收集完善。另一方面对客户资信、经营能力、经济实力、资金用途、保证措施、还款
来源的真实性、可靠性、有效性进行验证。对客户资信良好、项目可行、还款来源可靠、资
金投入风险可控的给予积极支持,反之予以否决;四是严把“风控措施设计关”,对符合公司
投资及风控政策要求的项目,风险管理部坚持从每个项目的具体情况出发,本着“程序简便、
措施合法、控制有效”的原则,及时拟定风控措施,尽可能地为领导决策提供最佳建议。与此同时,对操作复杂、风险管控难度大的项目,风险管理部还逐一制定了详细的操作流程,以帮助操作人员准确执行风控决策意见。全年共开展项目风险评估186个,其中参与尽职风险调查129个,通过风险审查78个。
三、抓落实,杜绝内生风险发生事实证明:企业真正的风险不在于外部而是内部,而防范内部风险的关键在于规章制度的落实。一年来,风险管理部始终坚持从本部门做起,率先执行公司业务操作和风险管理制度,做到正人先正己。与此同时,引导相关人员充分认识严格执行规
章制度对防范经营风险与管理风险、企业风险与个人风险的重要性。另一方面,为准确落实项目风控决策意见,风险管理部始终坚持全程参与项目落实及回款工作,并对落实过程中的每个环节、每个步骤进行全方位、全
过程监督与指导,尤其是对各类法律文书的签署坚持做到了“有签必审、先审后签”,重要合
同一律经过法律顾问审查、领导审定后实施。同时,对落实过程中遇到的新情况、新问题及
时帮助进行风险分析,并提出合理、有效的解决措施,有效防止了操作风险、道德风险和法
律风险的发生。
四、抓监控,适时化解投资风险俗话说:“三分种七分管”。为确保项目投资按时顺利回收,风险管理部一方面督促业务
部门随时关注项目运行情况,对即将逾期或己逾期的投资项目实行责任到人,采取电话催收
与上门催收、向借款人催收与向担保人、介绍人催收相结合的手段加强清收。对生产经营正
常、还款有保证、风险可控,但因一时资金周转困难的,在结清费用的前提下按公司相关规
定和流程办理延期手续。另一方面,风险管理部依据投资项目台账随时了解客户结息、还款情况,对欠息、逾期的项目及时与业务部
门进行沟通,对存在重大风险苗头的,主动配合业务部门通过约见借款人、前往企业实地考
察,全面摸清项目投资风险状况,并根据项目风险特点制定相应的风险化解措施;对通过正
常手段均无法收回的投资,在请示领