文档介绍：反洗钱基础知识测试题
(附参考答案)
一、不定项选择
1、反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒 ABCD ******犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。
A、毒品犯罪
B、***性质的组织犯罪
C、恐怖活动犯罪
D、走私犯罪
2、《中华人民共和国反洗钱法》自 B 起施行。
A、2006年1月1日
B、2007年1月1日
C、2008年1月1日
D、2008年3月1日
3、 ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户
B、大额现金交易报告
C、可疑交易的分析
D、与司法机关全面合作
4、国务院反洗钱行政主管部门是指  B 。   
A、中国反洗钱分析监测中心
B、中国人民银行
C、公安部
D、中国银行业监督管理委员会
5、金融机构反洗钱工作的原则包括(ABDE)
A、合法审慎原则
B、保密原则
C、封闭管理原则
D、了解客户原则
E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则
6、金融机构违反反洗钱规定,有下列哪些行为之一的,由中国人民银行处以罚款?(DE)
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;
B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;
C、要求单位客户提供有效证明文件和资料,进行核对并登记的;
D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;
E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。
7、金融机构在与客户开展下列 ABCD 业务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件,进行核对并登记。
A、建立业务关系
B、 为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款
C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换
D 、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付
8、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。
A、修订后的新宪法
B、修订后的新刑法
C、修订后的新中国人民银行法
D、金融机构反洗钱规定
9、我国具有FIU(反洗钱金融情报中心)职能的机构是( D)
A、中国人民银行反洗钱局
B、公安部
C、中国人民银行调查统计司
D、中国反洗钱检测分析中心
10、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时,发现有疑问或需要进一步确认的,可根据情况采取以下方式进行确认和核实(ABCD)
A、电话询问
B、书面询问
C、走访金融机构
D、约见金融机构高级管理人员
11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录?(AC)
A、帐户资料自销户之日起至少5年
B、帐户资料自销户之日起至少10年
C、交易记录自交易记帐之日起至少5年
D、交易记录自交易记帐之日起至少10年
12、下列交易属于大额资金交易的有(ACD)
A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支
B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转
C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
13、金融机构可以采取以下的一