文档介绍：关于《规则》第一次征求意见情况的说明
近期,中国期货业协会(以下简称协会)向证监会相关系统单位和行业征求了《期货公司互联网开户规则》(以下简称《规则》)的修改意见。征求意见期间,共收到反馈意见108份,其中证监会部门4份,交易所、保证金监控中心5份,期货公司99份。
各单位对《规则》的具体条款提出了宝贵的意见和建议。协会对回复意见进行了汇总整理,并逐条进行了研究讨论,在此基础上,对《规则》第一次征求意见稿进行了修改,形成了新的《期货公司互联网开户规则(征求意见稿)》(以下简称《征求意见稿》)。现将意见吸收采纳情况说明如下:
一、采纳的意见
(一)第一章“总则”部分
,第一条中增加《中华人民共和国反洗钱法》作为上位法依据。经研究,我们予以采纳。
,第二条中规定的程序内容不明确,建议删除“按照规定的程序”的描述。经研究,我们予以采纳,将该描述删除。
(二)第二章“业务规则”部分
有单位建议,将第五条中监控中心“期货市场统一互联网开户系统”更准确地描述为“期货互联网开户云平台”,“中国期货保证金监控中心”修改为“中国期货保证金监控中心有限责任公司”。经研究,予以采纳。
有单位建议,第七条中《电子签名法》应在第一次使用时,使用全称。经研究,我们认为建议准确、严谨,予以采纳,改为《中华人民共和国电子签名法》。
有单位建议,第八条中应对必须采集的影像资料内容进行明确。经研究,根据实名制要求并借鉴现有开户要求,予以采纳,将“采集客户影像资料”修改为“采集客户本人身份证正反面、头部正面照、银行卡等影像资料”。
有单位建议,第十条中应将“保存记录”改为“保存同步记录”。经研究,同步记录更为准确,保存的记录应为非裁剪或二次加工过的数据,予以采纳,同时将“通话内容”修改为“视频通话内容”。
有单位建议,适当性制度的具体内容可能仍需以证监会和各交易所的规定相衔接。经研究,我们予以采纳,将第十一条修改为“期货公司办理互联网开户,应当遵守证监会和相关期货交易所有关适当性管理的具体要求,充分了解客户情况....”
有单位建议,由于《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱法规定》、《金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法》等法律法规及《证券期货业反洗钱工作实施办法》等部门规章对金融机构反洗钱义务已有明确规定,可以实现有法可依;其次避免规则中对“充分履行”的二次解释,增强操作性,第十二条中将“充分履行”改为“依法依规履行”。经研究,我们认为“依法依规履行”更加严谨,予以采纳。
有单位建议,第十五条中,(1)“激活”的用词并不准确;(2)“再次提示期货交易风险”较为重复,应删除,改为提示账户安全等;(3)回访的方式应多元化,不宜只限制为电话形式。经研究,
“激活”改为“申请交易编码前”更为准确,将“电话回访”改为“回访”,在符合保障回访质量的同时方式不限,“再次提示期货交易风险”删除,增加“妥善保存密码”。
有单位建议,应增加手机验证的要求。经研究,已制定《《期货公司互联网开户操作指南》,并对此作了相应规定。
有单位建议,对《规则》中部分内容进一步细化、具体化。已制定《期货公司互联网开户操作指南》进行了细化。
(三)第三章“内部控制”部分
有单位建议,第十七条,“分支机构”职责范围不够清晰且建议斟酌监督