文档介绍：2018/12/2
1
资金管理
资金一体化管理
公司资金管理是在总部资本市场部的领导和统一运筹下进行。总部资本市场部负责对我司的信贷额度进行统一管理、统一调配,本着“降低资金成本,合理、有效地使用资金”的原则,以期达到资源使用最优化,经济效益最大化的目的。
2018/12/2
2
原则:
集中管理
全盘筹划
统一调配
资金管理
资金一体化管理
2018/12/2
3
目的:
保证资金安全
降低资金成本
防止支付危机
资金管理
资金一体化管理
2018/12/2
4
资金一体化管理
每月上报资金月报
分析资金使用情况
控制银行存款余额
降低资金成本
资金报表管理
总部授信集中管理,
统筹协调与各往来银行的
关系,加强方兴整体的
谈判地位,争取统一、优惠的
信贷条件,合理配置信用资源
融资集中管理
银行帐户管理
开立帐户及时上报,规范帐户管理,确保资金安全
提出资金需求
统筹安排资金
降低资金成本
资金计划管理
资金管理
2018/12/2
5
业务部
总部资本市场部
预算委员会
填报全年资金需求计划
审核编制全年
资金预算
审批
审核
会签意见
每
年
每
月
填报每周(月)资金需求
全盘筹划
统一调配
资金管理
财务部
汇总上报资金
使用计划
资金计划管理
2018/12/2
6
(一)资金预算管理
按照年度预算编制要求,以经营计划为依据在每年年底编制下年度资金预算。包括资金需求、计划融资额、资金缺口等。经总部预算委员会进行审核、汇总后形成总部年度预算的一部分,报董事会审核批复。预算委员会将董事会批复的资金预算,适度平衡后再批复所属子公司
资金管理
资金计划管理
2018/12/2
7
(二)资金报表
资金月报:
按照总部对子公司财务管理的统一要求,在每月8日前上报《预算资金额度使用情况表》及相关的文字分析说明。
周(月)资金收支计划表:
公司每周五(每月最后一个工作日)下班前向总部资本市场部上报《资金每周(月)收支计划表