文档介绍：保险营销员展业证管理办法
(征求意见稿)
第一章总则
为加强保险营销员的行业管理,规范《保险营销员展业证》(以下简称《展业证》)的登记管理和年审管理制度,根据《保险营销员管理规定》制定本办法。
保险营销员从事保险营销活动,应当取得《保险代理从业人员资格证书》(以下简称《资格证书》),并通过所属保险公司,在当地保险行业协会组织登记注册,取得《保险营销员展业证》(以下简称《展业证》)。
前款所称所属保险公司是指与保险营销员签订委托协议,授权其代为从事保险营销活动的保险公司。
《展业证》是保险营销员接受保险公司委托代表其从事保险营销活动的证明。未经当地保险行业协会组织登记注册的《展业证》不具有从事保险营销活动证明的效力。
保险营销员从事保险营销活动时应当出示《展业证》。
各地具有保险营销员行业管理职能的保险行业协会组织(以下简称地方行业协会)负责辖区内的保险营销员《展业证》登记注册和相关管理工作。中国保监会授权中国保险行业协会制订和修改《展业证》管理制度。
中国保监会派出机构对辖区内的地方行业协会的工作进行监督管理
。
第二章展业证登记管理
登记注册
《展业证》由中国保监会监制,《展业证》编号实行全国统一编码(详见附件一)。
保险公司向保险营销员发放《展业证》前,应当与其签订委托协议,并在地方行业协会办理登记注册手续。经登记注册后,保险公司按照登记注册的内容打印《展业证》,并加盖公司印章后发放给保险营销员。
《展业证》包括下列内容:
(一)姓名、性别、身份证明及号码;
(二)《资格证书》编号;
(三)《展业证》编号;
(四)业务范围和销售区域;
(五)保险公司名称;
(六)保险营销员编号;
(七)保险公司、保险行业协会投诉电话;
(八)发证日期和有效期。
保险公司名称为申请登记注册的保险营销员的所属公司的全称。所属公司应根据与保险营销员签订的委托协议,确定保险营销员的业务范围、销售区域和保险营销员编号。
《展业证》的业务范围和销售区域不得超出所属保险公司经营许可证上的业务范围和销售区域。
保险营销员首次申领《展业证》,应当参加具有保险中介从业人员继续教育培训资质的培训机构组织的不少于80小时的岗前培训,其中,保险法律知识、职业道德和诚信教育不得少于12小时。岗前培训合格,取得《保险营销员培训证书》后,方可申领《展业证》。
保险营销员有下列情形之一的,地方行业协会不予登记注册:
(一)没有取得《资格证书》或者《资格证书》被依法注销的;
(二)已经与其他保险公司签订了委托协议,或已经取得《保险代理从业人员执业证书》、《保险经纪从业人员执业证书》或者《保险公估从业人员执业证书》的;
(三)不符合中国保监会规定的继续教育要求的;
(四)《展业证》被注销,且尚在限制申请期限内的。
保险营销员向所属保险公司申请领取《展业证》,应当提交下列材料:
(一)《保险营销员展业证申请表》;(附件二)
(二)身份证明文件复印件;
(三)《资格证书》复印件;
(四)《保险营销员培训证书》复印件;
(五)最近三个月正面免冠小两寸彩色照片1张。
保险公司应当对保险营销员提交的材料进行审核并归档。
保险公司向保险行业协会办理所属保险营销员的登记注册手续,应提交《保险营销员展业登记注册申请清单》(附件三)。
保险行业协会自收到保险公司提交的《保险营销员展业登记注册申请清单》后,于5个工作日内完成登记注册手续,将核准登记注册后的《保险营销员展业登记注册核准清单》(附件四)下发给保险公司。
保险公司根据保险行业协会下发的《保险营销员展业登记注册核准清单》打印、发放《展业证》。
保险公司应加强《展业证》管理,包括证书的购买、入库、领用、制作、发放、回收、销毁等各个环节,建立健全《展业证》订购与发放档案。
展业证的变更
本办法第八条前两款规定的《展业证》内容应当与《资格证书》内容一致,如发生变更,应当根据《资格证书》相关管理规定办理《资格证书》的变更手续。保险公司根据《资格证书》内容的变更,对《展业证》内容做相应更改后,打印发放新
的《展业证》。
本办法第八条第三款至第八款规定的《展业证》内容变更的,由所属保险公司负责审核,打印发放新的《展业证》。
展业证的补发、更换和换发
《展业证》遗失的,保险营销员向所属保险公司提出申请补发申请,保险公司根据申请情况对补发原因、时间等内容予以记录,并打印新的《展业证》发放给保险营销员。
《展业证》因毁损影响使用的,保险营销员向所属保险公司提出更换申请,保险公司收回原毁损的《展业证》,对更换情况进行记录后,打印新的《展业证》发放给保险营销员。
《展业证》有效期不得超过《资格证书》的有效期,《展业证》有效期最长为1年。《资格证书》有效期不满一