文档介绍：客户交易结算资金第三方存管业务系统 支持单位银行结算账户交易功能介绍
分行营业部个人业务部胡楷奇
二〇〇九年一月
第三方存管系统支持单位银行结算账户设计理念
系统设计体现“以客户为中心”的经营理
念,产品功能设计最大限度地考虑客户(包括证
券公司和投资者)的实际需求,沿袭原有架构体
系,简化柜员操作,风险可控。
客户交易结算资金交收账户
银行结算账户
1
银行结算账户
N
客户交易结算资金管理台账
N
客户交易结算资金管理台账
3
客户交易结算资金管理台账
2
客户交易结算资金管理台账
1
资金账户
N
资金账户
3
资金账户
2
资金账户
1
…
…
…
主办存管银行
协办存管银行
证券公司
客户交易结算资
金汇总账户
银行结算账户
2
银行结算账户
3
存管业务系统
ABIS系统
自有资金
结算备付金账户
账户结构示意图
结算备付金账户
个人客户:借记卡
对公客户:单位银行结算账户
单位银行结算账户:基本存款账户、一般存
款账户、专用存款账户、临时存款账户。
第三方存管系统支持的银行结算账户种类
对公客户使用单位银行结算账户的限定
目前,农业银行单位银行结算账户的支付方式:
印鉴与支付密码。
业务规则中限定只能在单位银行结算账户开户行
办理。因此,在第三方存管业务中涉及到校验客户合
法性交易时均采取在开立单位银行结算账户网点办
理,且需经办网点三级主管对交易进行授权的方式
处理。
授权的要点:对公客户申请交易的合法性验证。
新增交易:对公结算账户签约——8203(6607)
对公结算账户资金转资金账户——8200
对公结算账户客户信息修改—8204(6610)
优化交易:借记卡资金转入资金账户——6622
以后统一使用空白凭证
资金账户资金转银行账户——6623
查询资金账户资金——6621
强制变更签约账户——7085
支持单位银行结算账户功能新增与优化的交易
对公结算账户签约(8203)——输入界面
对公结算账户签约(8203)——输出界面
签约交易成功后,使用我行通用空白凭证打印《对公结算账户存管签约》回单一式二联,交单位经办人签字确认;在《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》和《对公结算账户存管签约》回单上加盖银行业务章和操作员名章。
将《对公结算账户存管签约》回单的一联留存作为当日业务会计传票,将机构投资者法定代表人证明书、法人《授权委托书》及投资者提交的资料复印件和《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》作为传票附件;另一联《对公结算账户存管签约》回单连同证件的原件交还投资者。
对公结算账户签约(8203)——凭证打印与传递
该交易仅能在单位投资者的签约单位银行结算账户开户行办理;且需三级主管对交易授权;
当投资者的签约单位银行结算账户为冻结状态时,提交此交易仍然可以成功;
邮寄对账为收费项目,如果投资者选择该服务,系统将生成对账单,由各第三方存管业务经办行按照投资者预留地址定期邮寄。
对公结算账户签约(8203)——注意要点