文档介绍：签约
商业汇票业务开通过申请表(公章)、法人身份证件及复印件(授权书、法人及被授权人身份证原件及复印件)、电子商业汇票服务协议,如客户选择企业网银或银企通互联平台办理电子商业汇票业务的还应网银或银企通相关规定处理、运营主管在申请表上签章确认
交易处理
在电子商业汇票系统中选择“业务签约”点击“新增签约”依据申请资料录入签约客户信息,核对无误点击提交
资料处理
申请表、服务协议加盖有关印章后,一联开通申请表、服务协议交客户,一联专夹保管
电子银行承兑汇票业务处理
登记出票信息
出票人申请签发电子银行承兑汇票,可自行通过企业网上银行或银企通平台办理出票信息登记,或委托银行为其办理,委托银行为其办理的,提交相应服务申请表,操作员依据申请表进行单笔出票登记或者批量出票登记。
单笔出票登记:电子商业汇票系统中依次点击申请---出票---出票登记,根据申请资料登记出票信息后点击提交,。交易成功后,通过票面信息查询,根据金额查询系统自动生成的电子票据号码,验证出票登记成功,且票据状态为“提示承兑待签收”。
批量登记出票信息:依次电子申请---出票---出票登记,下载出票模板,在模板中录入出票信息后,在“出票登记”中点击浏览,读取Excel文件,系统显示成功导入的出票信息,对出票信息审核无误后点击提交。通过票面信息查询,根据金额查询系统自动生成的电子票据号码,验证出票登记成功,且票据状态为“提示承兑待签收”。出票登记成功后,系统自动生成“承兑回复”待处理业务。
发送待审批票据信息
对于应由我行承兑的电子银行承兑汇票,在电子商业汇票系统中依次点击待处理---发送待审批票据信息,输入批次号等查询信息,查询确定该批次所有票据均已登记成功后,完成待审批票据的发送,同时记录该批次号交信贷管理部门,信贷管理部门在农业银行信贷管理系统(C3)中进行审批。
审批通过的处理
电子银行承兑汇票经C3审批通过并完成凭证生效处理后,客户部门按相关规定将有关电子银行承兑汇票送交经办行,双方核对资料无误后,按规定办理登记、签收。
收取保证金或质押物。经办行柜员对提交的文档资料审核无误后,对承兑出票缴存保证金或质押方式办理的,按相关规定办理保证金缴存手续或质押物收取手续,保证金或质押物按规定在ABIS系统核算并按相关规定管理。
发出承兑回复:发出电子银行承兑汇票的承兑回复实行录入、复核的双人操作模式。
录入操作员的处理,在电子商业汇票系统中依次点击待处理-----待处理任务,输入票据号码、票据金额或批次号,查询出“承兑回复”待处理业务,导入信贷审批信息,根据文档资料录入保证金金额、承诺费上下浮比等信息,检查承兑交易要素无误后,签收标记选择“同意签收”后点击确定,交易成功后,录入操作员将文档资料传递给复核操作员,由复核操作员据以做复核处理。
复核操作员的处理:在待处理业务中依次点击待处理---待处理任务,输入票据号码等信息,查询并点击“承兑回复复核”待处理业务,系统反显票据信息,依据文档资料核对录入信息无误,点