文档介绍：国泰租赁有限公司租赁业务操作流程
第一章总则
第一条为规范租赁业务的具体操作,根据相关法律、法规及公司有关制度,特制定本操作流程。
第二条业务操作流程依次包括以下程序:租赁项目立项审查、租赁项目立项、租赁项目尽职调查、租赁项目初审、租赁项目审批、租赁项目合同的审查及签订、租赁项目资金投放及回收、租赁项目的后期管理。
第三条公司管理人员及各部门工作人员按照客观、审慎、严谨、专业的原则,根据本操作流程开展各项工作。
第二章租赁项目立项审查
第四条租赁项目立项审查是指根据拟承租人的租赁意
向以及拟承租人及相关各方提交的信息、资料、拟租赁方案,结合国家的相关行业政策及指导方向、公司的发展战略,就承租人、担保人及其他相关合作方、租赁方案进行探讨、论证、答疑,确定是否准予立项的综合评价过程。
第五条业务部门根据拟承租人及相关各方提交的信息、
资料、拟租赁方案,详细填列《立项申请表》(见附件一),将填列完成的《立项申请表》及拟承租企业的相关资料交由规划管理部。
第六条规划管理部收到业务部门填列的《立项申请表》后,对符合公司发展战略,且根据已有资料、信息,可进行初步判断的项目,于三个工作日内提请审批委员会主任确定审查讨论该项目的时间及参加人员;不符合上述基本条件的项目则退回业务部门。
第七条规划管理部对经立项审查讨论准予立项的项目即日出具《立项审查结果通知单》(见附件二)。
第三章租赁项目立项
第八条租赁项目立项是指业务部门收到规划管理部出具的《立项审查结果通知单》后,根据拟承租人及相关各方提交的基本资料、拟租赁方案,详细填列《立项报告表》(见附件三)的工作。
第九条在租赁项目立项工作中,业务部门应根据公司的业务指导思路,对拟承租人、担保人、租赁方案等情况进行分析,初步判断项目的可行性,对于可行的项目,业务部门应进一步判断租赁方案的可行性,并在完善租赁方案的基础上根据相关资料填列《立项报告表》。项目立项后,业务部门
应根据项目应关注重点对拟承租人及相关各方进行尽职调查。
第四章租赁项目的尽职调查
第十条租赁项目的尽职调查是指业务部门调查人员按专业的职业标准和职业操守,对拟承租人及相关各方进行全面详细的调查并出具《尽职调查报告》的过程。
第十一条在项目尽职调查过程中,调查人员应对拟承租人、担保人及其他相关方进行全面详尽的调查。调查的内容包括:拟承租人基本情况、行业状况、经营状况、财务状况、租赁标的物的权属及状态、拟承租人融资用途、租赁担保情况等。调查人员具体参照国泰发字[2007] 3号文件《国泰租赁有限公司尽职调查指引》的规定执行,按照《国泰租赁有限公司尽职调查报告范本》(见附件四)完成租赁项目的尽职调查报告。业务部门完成尽职调查后,应将《尽职调查报告》、《立项报告表》及租赁项目所有相关资料报送规划管理部进行评审。
第五章租赁项目初审
第十二条租赁项目初审是指业务部门将已完成立项审查且已完整填列《立项报告表》的租赁项目的书面资料报送规划管理部后,规划管理部评审人员对资料进行审核与综合评价的工作
。
第十三条租赁项目初审环节包括
(一)对于所报送项目资料全面性、完整性及规范性的审查;
(二)对于所报送项目的合法性、合规性的审查;
(三)主持召开初审会议;
(四)征求行业专家及法律顾问的意见;
(五)业务部门根据规划管理部的初审意见对所报送项目补充材料、核实情况;
(六)业务部门根据初审意见修改《尽职调查报告》;
(七)规划管理部出具《项目初审意见表》(见附件五)。
第十四条在租赁项目初审过程中,评审人员应结合租赁方案审查相对应的业务文本,并对项目其他资料进行全面细致的审核。评审人员具体参照国泰发字[2007] 2号文件《国泰租赁有限公司项目评审操作规程》的规定执行。
第十五条初审会议由规划管理部分管领导主持。参加人员为报送项目的业务部门负责人、具体经办人员及分管领导;规划管理部的部门负责人、具体评审人员。初审会议后,如业务方案或《尽职调查报告》需要调整或修改,则规划管理部于即日向业务部门出具《项目初审意见通知单》(见附件六)
,业务部门负责人确认签收,并于两个工作日内向规划管理部出具《项目初审意见反馈单》(见附件七),并据此对业务方案或《尽职调查报告》作相应调整或修改,形成新的业务方案或《尽职调查报告》。
第十六条初审会议后,规划管理部评审人员应详细填写《项目初审意见表》,充分揭示项目存在的风险隐患,对项目进行综合评价并提出明确的评审结论。初审意见为不可行的项目,不予报送审批委员会审批;将初审通过的项目报送审批委员会审批。
第十七条在租赁项目初审工作中,为切实防范项目可能存在的风险,规划管理部应就项目中涉及的法律及其他专业问题咨询专家,为项目的评审、审批提供参考依据。
第十八