文档介绍：理财天地
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随着万向集团经营多元化策略的实最大限度提高整体资金使用效益,实现整行、中国银行、建设银行及其他多家商业
施,出现大量跨地区、跨行业的成员单位, 合优势与兼顾各成员单位生产经营的实银行的网上银行系统实现了银企直联。
由于受管理工具和技术手段的制约,集团际需要和现行有关法律、法规的限制的难年,万向集团通过“银企直联”结算
2005
公司对成员单位的管理幅度、监控能力和题。对此,我们通过深入调查分析了各种交易笔,交易额达亿元,年平
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管理的时效性不如人意,在资金管理上出有利因素和不利因素,确定了以下实现资均归集结算存量资金亿元左右整个
,
现了许多弊端和不合理的情况。为此,万金集中管理的原则: 集中后集团资金仍集团节约财务成本多万元。
1. 3500
向集团通过多年探索,总结出一套资金集然存放在多家商业银行但由集团指定的所谓“银企直联”,就是把集团财务有
中管理方法,实施“银企直联”资金管理平账户上,减少集团对某一家银行的过度依限公司及多家商业银行作为资金集中管
台,实现了对各成员单位的资金集中管赖。资金集中管理与成员单位资金运用理的载体,将多家商业银行的结算网点作
2.
理,取得了很好的经济效益。的便利性和时效性要有机结合,主要是通为万向集团内部资金管理体系的外延,通
陆国华
万向集团的阴
银企直联资金管理模式
过互联网与多家商业银行各自建立的网
上银行系统实现无缝、安全的链接,使集
团财务有限公司与商业银行形成一个体
系,实现整个集团资金的集中管理。通过
这个系统,可以在集中后的资金仍然存放
在多家商业银行的集团统一指定账户上
和不设立资金异地管理分支机构的环境
下,使集团各成员单位相互供应产品、劳
务、存贷款本息等业务均在财务公司内进
行结算,使集团内部资金结算业务不影响
前几年,伴随着集团经营规模的日渐过现代信息技术来加以实现。从资金管集团的整体资金头寸,减少集团整体资金
3.
扩大,整个集团的资金分散在全国各地的理的各个环节上规范各成员单位的现金需求量,杜绝集团内部产业链上下游企业
几十个成员单位的几百个银行结算账户流预算、资金结算、银行授信、票据管理、之间“内部三角债”的产生。
上,在途资金数量非常大,部分资金甚至借贷、外汇等资金管理行为,使之成为一在“银企直联”资金管理平台的支持
被违规拆放给其他企业。同时也经常出现个管理整体,从而最大限度提高整个集团下,我们逐渐形成了全额资金集中的收支
在集团整体资金充足的情况下,部分成员的资金使用效益。两条线管理模式。其要点是:
单位局部资金短缺,仍向商业银行大量借通过多年的探索,我们经历了利用电建立与收支两条线相匹配的账户
1援
款,加大了集团整体财务费用的支出。由话、传真等传统信息交流工具进行手工操管理体系。按照收支两条线的原则和内部
于各成员单位散布全国各地,或多或少地作和利用各商业银行网上银行系统等不资金管理系统的功能,各成员单位可选择
存在管理者无法全面真实地掌握各成员同阶段,目前发展为集团自行开发资金管一家与财务公司建立银企直联关系的商
单位的经营数据,使决策信息数据的收集理系统与多家商业银行的网上银