文档介绍：反洗钱知识竞赛模拟测试题(三)
(测试时间45分钟,满分100分)
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一、单项选择题(每题只有一个正确答案,请将正确选项填写在试题的括号中,选择正确得1分,选错不得分。共50道题,每题1分,共50分)
1、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循( A )的原则,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A. 了解你的客户 B. 客户至上 C. 控制风险 D. 盈利最大化
2、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能( D )每项交易。
A. 说明 B. 说清 C. 说通 D. 足以重现
3、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少( C )进行一次审核。
A. 每月 B. 每季 C. 每半年 D. 每年
4、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份( D )措施,识别客户身份。
A. 审查 B. 核查 C. 检查 D. 认证
5、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理( C )现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A. 人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上
B. 人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上
C. 人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上
D. 人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上
6、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出( A )要求。
A. 统一 B. 具体 C. 合理 D. 全部
7、对于单个被保险人保险费金额( B )且以现金形式缴纳的人身保险合同,保险公司在订立保险合同时,应确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A. 人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
B. 人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上
C. 人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上
D. 人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上
8、金融机构在履行客户身份识别义务时,对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,应当向( B )和中国人民银行当地分支机构报告。
A. 中国人民银行 B. 中国反洗钱监测中心
C. 行业监管部门 D. 公安部
9、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料,自业务关系结束当年或者
一次性交易记账当年计起至少保存( A )。
A. 5年 B. 15年 C. 20年 D. 30
10、金融机构提供保管箱服务时,应了解保管箱的( C )。
A. 登记人 B. 使用人 C. 实际使用人 D. 代理人
11、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分( A )等级。
A. 风险 B. 客户 C. VIP D. 服务
12、对于保险费金额(D )上且以转账形式缴纳的保险合同,保险公司在订立保险合同时,应确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。正确答案为( )
A. 人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
B. 人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上
C. 人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上
D. 人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上
13、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,掩饰、隐瞒其来源和性质的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额( A )罚金。
A. 5%以上20%以下 B. 3%以上20%以下
C. 5%以上10%以下 D. 3%以上10%以下
14、金融机构发现涉嫌恐怖融资的可疑交易后,应将该可疑交易向( B )报告,然后由该机构向中国反洗钱监测中心报告。
A. 当地人民银行 B. 金融机构总部
C. 当地安全机关 D. 当地公安机关
15、下面说法正确的是( D )
A. 刑法第191条、312条、349条规定