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文档介绍

文档介绍:贷款调查报告    关于对XXX公司流动资金贷款的考察报告    (示范格式)    一、企业基本情况    (一)企业概况 企业性质、法定地址、注册资金、成立时间、经营范围、职工人数等。    经营情况:企业规模、主导产品的产销情况、市场占有率、在同行业中的地位和发展前景等。    行业情况:行业成本结构、行业的经济周期性、行业赢利性、国家政策等。    管理情况:企业组织形式、管理体制、法人代表及财务负责人情况、财务制度以及关联企业经营情况等。    (二)企业财务状况    上年末及报告期财务状况表    单位:万元    项目     上年末     报告期    数据     数据     较年初    一、资产总额    (一)流动资产总额    占资产总额的比例                            (二)长期投资    (三)固定资产总额        累计折旧        (四)无形资产    (五)递延资产    二、负债总额    (一)流动负债    占负债总额的比例                        (二)长期负债    其中:长期借款    三、所有者权益    (一)实收资本    (二)资本公积    (三)盈余公积    (四)未分配利润    四、销售收入    五、利润总额    六、偿债能力指标    (一)资产负债率%    (二)流动比率%    (三)速动比率%    (四)利息保障倍数    七、营运能力指标    (一)总资产周转率    (二)流动资产周转率    (三)存货周转率    (四)应收账款周转率    八、盈利能力指标    (一)总资产报酬率    (二)销售利润率    (三)净资产收益率    九、现金净流量    (一)经营性现金净流量    (二)投资性现金净流量    (三)筹资性现金净流量    企业资产情况:总额、构成、与上年末的比较、以及重要数据分析(重点分析应收账款和其他应收款账龄、长期投资、固定资产、存货等),变动较大的,需说明原因。    企业负债情况:总额、构成、与上年末的比较、或有负债以及重要数据分析(重点分析短期借款、应付票据、应付账款、其他应付款、长期负债等),变动较大的,需说明原因。    净资产分析:总额、构成、与上年末的比较,变动较大的,需说明原因。    财务指标的测算与分析:偿债能力指标包括资产负债率=负债总额/资产总额x100%、流动比率=流动资产/流动负债、速动比率=(流动资产-存货-预付账款)/流动负债x100%、利息保障倍数=息税前利润总额/利息费用、现金净流量等;营运能力指标包括总资产周转率、流动资产周转率、存货周转率=销货成本/平均存货、应收账款周转率=赊销收入净额/平均应收帐额余额(其中赊销收入净额=销售收入-现销售收入-销售退货、折让或折扣)等;盈利能力指标包括销售收入、利润总额、总资产报酬率、销售利润率=利税总额/销售净收入、净资产利润率等。变动较大的,需说明原因。    ·如何写调查报告·市场调查报告的格式·农村调查报告·中学生手机消费调