文档介绍：个人理财方案个人理财规划方案“民生银行杯”大连首届百姓理财规划大赛个人理财规划方案3号目录一、重要提示.....................................2二、方案摘要.....................................2三、家庭状况分析..............................................................................................................................4四、理财目标分析...........................................................................................6五、理财假设.....................................6六、策略与建议..........................................................................................................................................................................................................................................................................................11七、理财效果预测................................11一、重要提示尊敬的李先生:您好!**银行所提供的家庭基本信息、财务状况、投资意向和理财目标,是我们制定本理财方案的基础,如因隐瞒真实情况、提供虚假或错误信息而造成损失,**银行不承担任何责任。,合理谨慎处理李先生委托的理财规划事务,如因误导或提供虚假信息造成客户的损失,**银行将承担赔偿责任。,凡因市场不利变化等因素导致损失,**银行不承担责任。4、本理财方案所依据的部分数据是建立在预测基础之上的,对未来的预测不可能完全准确,因此根据宏观的经济环境、客户的事业发展、家庭情况、财务状况的变化而相应修订理财方案。5、本理财方案仅用于指定的客户,指定的目的。未经方案拟定人同意,第三方不得擅自挪用,否则将追究法律责任。同时因此引起的第三方损失,本人概不承担责任。二、方案摘要首先我对您的资产负债情况、现金流情况、进行了系统的分析,可以看出您的家庭目前指标与理想指标有一定的差距。同时我对您的理财目标进行了分析,并予以确定。之后我结合您家庭的特殊情况,紧密联系您的理财目标进行了一整套的策略与建议,包括现金收支规划、风险管理规划、不动产规划、退休规划、投资规划、税收规划以及遗产规划等等。最后为您进行了效果预测,相信我的方案一定会大大的提高您以后的生活质量。三、)家庭成员概况:2)资产负债表:()3)现金流量表:(-):1)资产负债分析从您的资产负债表中我们可以看出,%,并且全部为银行存款,虽然安全性较高,但收益偏低。%,略高于理想标准,我们将会在投资方案中为您进行相应的调整。2)收支情况分析从您的现金流量表中我们可以看出,您的主要收入是以工资为主。%较理想标准偏高,且您目前无任何风险管理规划,我们将在以下的方案中为您进行全面的补充。3):个人综合理财方案设计内容大纲一、致客户................................................................................3二、一、方案摘要....................................................................4三、二、当前财务状况........................................................…四、三、理