理财规划(财务).ppt

文档介绍：投资理财规划和资产配置
课程内容大纲简介
理财规划能力提升
资产配置能力提升
股票投资看盘能力提升
股票直效技术分析学****br/>理财规划能力提升
理财规划沟通话术:
人活得好好的为何要投资?
投资有何好处?投资有何方式?
投资有何风险?风险如何控制?
让我免费为您测试您的风险承受能力?
哪些客户适合哪些产品?要投资多少?
投资以后何时回收?何时换产品?
投资
investment
保险
insurance
存款
deposit
帆船理论—财富人生
为什么要投资?投资的好处
1. 打败通货膨胀,保住钱的价值
2. 发挥复利效应,提早达成致富
3. 投资时间越长,复利效应越大
长期投资,短期避险
基本面最重要
借钱投资是毒药
了解正确的投资观念
投资有什么风险?

投资能带来获利,也必定带来风险。我们不能因为风险而不去投资,应该
去找出规避风险、降低风险的方法才对。
~美国富商富士比
(理性--景气变坏、非理性--主力出货)
(政策、国家经济环境)
(消息面、911、921)
10%
高风险
30%
中度风险资产
60%
低度风险资产
风险度区分
高报酬率
低报酬率
了解理财投资计划的结构
权证
成长型股票
平衡型基金
债券型基金
价值型股票
债券、定存
货币市场基金、人民币理财品种
商品区分
高风险
低风险