文档介绍：银行抵押自查报告××市××银行××支行自查报告[作者:周明来源:guest1点击数:8650更新时间:XX-08-2913:06:54文章录入:guest1] 根据×银发〔19××〕310号文件精神,我行对19××年1月1日至19××年12月31日期间的业务经营状况进行了全面认真的自查,现将自查情况报告如下。一、存款管理我行均按存款管理有关规定组织存款,无拖欠漏缴存款准备金,无将集体资金或***转入个人储蓄现象,无隐藏和虚增存款现象,没有通过滥用或改变会计科目等手段占用财政性存款,没有违规吸收金融机构存款,没有提高利率吸收存款行为。二、贷款管理我行完全按有关规定发放贷款,没有超范围、变相提高利率及向自办经济实体发放贷款现象,没有滥用会计科目发放、隐藏、虚增贷款,审查、批准手续齐全、有效,没有不具法律效力的抵押、担保贷款。 19××年12月末的正常贷款中,含到期未做展期的贷款四笔,金额361万元,加上已划为逾期的贷款470万元,共计831万元。但至19××年5月末,清收比例已达到72%。上述各笔逾期贷款形成原因各不相同,多数企业是在经营中受市场的影响,未达到预期的收益,经调查分析,贷款均能在近期收回。为了给企业施加压力,加大催收力度,所有逾期贷款均未作展期手续。现有逾期贷款240万元,除一笔70万元的贷款正在法院执行期间外,余下两笔均可在年底前收回。三、投资和拆借资金管理我行的投资全部是国债投资,无超范围投资,没有向自办实体投资。拆借资金有一笔属违规,是拆给农行总行信托投资公司的,金额500万元,未通过融资中心。其余的拆借皆合规。四、账外经营情况我行无账外吸收存款、账外发放贷款,无账外“小金库”。此外我行没有占用信贷资金炒股、炒房地产;没有违规吸存、支付手续费和好处费等问题。××市××银行××支行 19××年×月×日周明摘自《中国实用经济文书例释》张保忠主编责任编辑:王霄为使读者更直接、便捷地了解本刊,本站每期特从《应用写作》摘录3篇文章供读者参考。如您喜欢,可直接到所在地邮局订阅《应用写作》。商业银行支行XX年12月份自查报告农商行会计结算部: 按照总部要求,为加强支行内控制度建设,全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节,增强识别、防范和控制风险的能力,依据《自查方案》等有关规定,我支行进行了全面的自查自纠,现将自查情况汇报如下: 一、成立自查组织组长:XX 成员:XXXXXX 二、自查情况 1、营业前自查发现情况。.自查没有发现柜员代客户保管重要物品的现象。能够遵守《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》第三条“办理具体柜台业务方面,不得存在以下行为:代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备; 代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品”的规定。.重要性档案资料全部随款箱上缴大库,重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。能够遵守《会计基础规范》第六十二条“各种会计资料按制度要求收集整理,立卷归档,专人入库保管”的规定。.档案柜全部上锁管理。每天的传票及时整理并放入档案柜内上锁,坚持2天一移交,最迟3天必须移交。能够遵守《安徽省农村合作金融机构营业期间安全保卫工作制度》第八条“营业终了,将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管……”的规定。.存放监控设备的柜机未上锁。因支行监控机柜的锁具已损坏,无法上锁。需要更换机柜。.营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫,柜面整洁,大厅洁净。 2、现金管理方面我支行建立了库存现金及卷别登记簿。坚持日终核对,库存超限,次日及时缴款。我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度,库存超限额时,能够做到及时缴款。柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对,执行“双锁双封”的规定,但自查时发现有几次因业务繁忙,未能执行此规定。每月三次查库能够坚持并认真核查。我支行能够遵守每月三次查库的规定,并在监控下核对所有现金和重要空白凭证。能够遵守“建立查库制度。行社总部和机构负责人要按照查库制度的规定,定期或不定期检查库存、尾箱现金,并登记查库情况”的规定。查库登记规范。我支行查库有记录,并由主管和被查综合柜员签字。查库认真全面,查库时对有价物品、抵押品进行检查。我支行查库时检查现金库存都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。柜员现金管理。营业用款全部入箱保管,营业终了入库保管,账款、账账、帐表、账实换人复核,确保相符,无白条抵库、空库或挪用库款现象;库存现金超限额时能够及时缴款,一般为每周两次缴款;能够合理生成柜员尾箱,并限定尾箱中现金限额;柜员休假时按照要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴;不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管现象;款箱能做到双人双锁; 现金调拨管理。柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时,严格按规定办理;柜员之间现金调剂必须通过库管员进行;综合柜员不存在柜