文档介绍：网络借贷信息中介机构合规检查问题清单序号存在主要问题项目号一、违反禁止性规定(一)为自身或变相为自身融资12(二)直接或间接接受、归集出借人资金345(三)直接或变相向出借人提供担保或承诺保本保息67(四)自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目8910(五)违规发放贷款11(六)将融资项目的期限进行拆分(期限错配)1213(七)自行发售理财等金融产品募集资金,代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品14151617(八)开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为1819202122(九)除相关规定允许外,与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行混合、捆绑、代理23(十)虚构、夸大融资项目的真实性、收益前景,隐瞒融资项目的瑕疵及风险,以歧义性语言或其他欺骗性手段等进行虚假片面宣传或促销等,捏造、散布虚假信息或不完整信息损害他人商业信誉,误导出借人或借款人242526272829(十一)向借款用途为投资股票、场外配资、期货合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务30(十二)从事股权众筹等业务31二、违反法定义务及风险管理要求(十三)未对出借人与借款人的资格条件、信息的真实性、融资项目的真实性、合法性进行必要审核3233(十四)未采取措施防范欺诈行为3435(十五)未履行反洗钱和反恐怖融资规定3637(十六)未落实客户实名注册要求38(十七)违反借贷金融应当小额分散的要求39(十八)违反信息安全保障相关管理要求404142434445(十九)未对单一融资项目设置募集期46(二十)未按要求加强与相关征信系统的业务合作47(二十一)电子签名、数字认证不符合规定4849(二十二)未记录并保存网络借贷业务活动数据和资料505152三、未履行对出借人与借款人保护义务(二十三)未经授权代出借人行使决策53(二十四)未对出借人进行风险提示、尽职评估、分类管理5455565758(二十五)未对借款人进行风险提示、尽职评估5960(二十六)未能合法、安全地采集、处理及使用出借人、借款人信息6162636465(二十七)未按规定开展客户资金存管666768四、违反信息披露相关规定(二十八)未按要求加强信息披露管理697071727374757677(二十九)信息披露的内容、时间不符合要求7879808**********五、违反重点领域相关监管要求(三十)相关监管要求下发后仍继续开展违规业务878889(三十一)未按要求设定、收取利息及各类费用909192939495(三十二)违反客户保护相关要求96979899100101(三十三)违反审慎经营原则102103104105(三十四)非法催收106六、其他有关违反法律法规、监管规定的情形(三十五)规模控制不到位107(三十六)公司内控管理108问题涉及具体情况以自身名义在网贷机构平台上融资。网贷机构或其关联方通过虚构借款主体或使用可以控制的账户在本网贷机构平台进行融资,虚构借款用途,最终将该部分借款资金交由网贷机构或其关联方使用。持有(控制)5%以上股份(表决权)的股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员及其近亲属,以及与网贷机构受同一实际控制人控制的关联方在网贷机构上融资,网贷机构未按要