文档介绍：【学****目的与要求】通过本讲的学****要求同学熟悉并掌握证券交易的基本程序和交易的方法,了解证券交易过程中的常用交易术语。【教学时数】3学时,其中实验2学时。【教学重点】1、证券交易的基本程序2、常用交易术语【教学方法】课堂讲授结合实例讲解、实验操作。一、开户1、证券帐户2、资金帐户二、委托1、委托方式2、委托内容三、竞价、成交1、证券交易原则2、竟价交易方式四、清算交割五、过户六、证券交易电脑系统1、证券交易电脑网络系统2、行情显示3、证券分析软件七、常用证券交易术语证券的交易的程序一般要经过开户→委托→竞价→成交→清算交割→过户等环节。一、开户开户,一般要办理两个不同的帐户,一个是开设证券帐户,另一个是开设资金帐户。1、证券帐户证券帐户实际上是投资人的一个证券存折,用于记录持有人持有的证券种类和数量以及登记买进和卖出的记录,是进行证券登记的专用帐户。在我国,证券帐户包括股东帐户、债券帐户和基金帐户:①债券帐户是指专门从事债券交易的专用帐户,不得作其它用途;②基金帐户是专门从事证券投资基金交易的帐户,个人投资者可以开设基金帐户,机构投资者不得开设基金帐户;③股东帐户是可以从事股票交易,也可以从事债券和基金等品种的交易,但不同的证券交易所开设的股东帐户不能交叉使用。④开设股东帐户股东帐户分A股股东帐户和B股股东帐户,境内投资者只能开设A股股东帐户,境外投资者只能开设B股股东帐户。A股股东帐户的开设必须具备下列一些条件。个人投资者开户需提供公安机关颁发的有效身份证,认真填写股东开户登记表的内容。机构投资者需提供有效的法人证明文件,即营业执照副本及其复印件、法人代表的证明书和法人有效身份证。2、资金帐户因为投资者不能直接进入交易所内进行交易,所以必须委托一家或数家证券商作为经纪人代理证券买卖。作为投资者就必须在所选择的证券商处开设资金帐户,用于存放买卖证券所需的资金。投资者开设资金帐户只需携带股东帐户卡、相关有效证件和现金(或支票)即可,证券商发给投资者一个资金帐户卡,投资者以后的交易活动将通过资金帐户卡进行。投资者存入证券商处的资金如果未使用,可获得与银行活期利率相等的利息收入。二、委托 投资人设立股东帐户、资金帐户并存入一定数量的资金后,就可进行证券交易。委托是指投资者将买卖指令传递给证券经纪商,再由证券经纪商传递到交易所场内的全过程。1、委托方式(1)柜台委托投资者亲自到交易营业部委托柜台,直接向证券商业务员递交委托单。柜台委托方式由于自动化程度不高,花费时间较长,使用频率逐年下降,主要适合小额投资者使用。(2)自助委托自助委托是由投资者自己亲自操作电脑,输入委托指令的交易方式,自1993年试办已来,已广泛推广应用,它相对于柜台委托,极大地方便了广大投资者。自助委托主要有电话委托、函电委托、自助终端委托、网上委托(即互联网委托)等形式。证券公司提供自助委托的,应当与客户签订自助委托协议。①电话委托。这种委托是证券经纪商把电脑交易系统和普通电话网络联结起来,构成一个电话自动委托交易系统,投资者通过普通的双音频电话,按照该系统发出的指示,借助电话机上的数字和符号键输入委托指令,以完成证券买卖的一种委托形式。②传真委托和函电委托。它们是指委托人填写委托内容后,将委托书采用传真或函电方式表达委托意向,提出委托要求。投资者采用电话委托、传真委托等方式必须在证券经纪商处开设委托专户。③电脑终端自助委托方式。经纪商在营业场所设置若干台电脑终端并与证券经纪商主机联网,再为每一位自动委托者办理一个专用磁卡,投资者使用自已的专用磁卡在刷卡机上刷过后,经输入资金帐户代码和若干位数密码后,即可进入委托状态。随着交易技术的提高,在很多地方专用磁卡已被“热键”(如ALT—D)代替,使委托变得更为方便。④网上委托。近年来,随着互联网技术的发展,许多证券公司纷纷开展网上经纪业务。网上委托就是证券经纪商的电脑交易系统与互联网联结,委托人利用任何可上网的电脑终端,通过互联网凭交易密码进入证券经纪商电脑交易系统委托状态,自行将委托内容输入电脑交易系统,完成证券交易。为保护投资者利益、防范风险,中国证券监督管理委员会于2000年3月制定并发布了《网上证券委托暂行管理办法》。该办法规定,证券公司开展网上委托必须具备中国证监会规定的条件,向中国证监会提出申请并获得批准。未经中国证监会批准,任何机构不得开展网上委托业务。