文档介绍：破坏金融管理秩序罪
●危害货币管理罪
●破坏银行管理罪
危害货币管理罪
金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪
持有使用假币罪
金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪
侵犯客体:国家货币管理制度
犯罪主题:年满十六周岁,具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员
表现:购买假币
利用职务上的便利以假币换取货币
处罚:处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金二万元以上二十万元以下;数额巨大者或有其他严重情节,处十年以上有期徒刑货无期徒刑,并处二万元以上二十万元一下罚金或者没收财产;情节较轻的, 处三年以下有期徒刑或拘役,并处或单处一万元以上十万元一下罚金。
持有、使用假货币
侵犯客体:国家的货币管理制度
表现:持有、使用伪造的货币,数额较大的行为
犯罪主体:年满十六周岁,具有辨认控制能力自然人
处罚:数额较大者,处三年以下有期徒刑或拘役,并处或单处一万元以上十万元以下罚款;数额巨大的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚款:数额特别巨大的,处十年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚款
破坏银行管理罪
非法吸收公众存款
高利转贷罪
违法发放贷款罪
吸收客户资金不入账罪
伪造、变造金融票证罪
非法出具金融票证罪
违法票据承兑、付款、保证罪
骗取贷款、票据承兑、金融票证罪
背信运用受托财产罪
洗钱罪
非法吸收公众存款罪
侵犯客体:国家银行管理制度
犯罪主体:一般主体,包括自然人和单位
表现:非法吸收、变相吸收存款
处罚:处三年以下有期徒刑或拘役,并处或单处二万元以上二十万元以下罚款;数额巨大的或有其他情节严重者,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚款
高利转贷罪
侵犯客体:国家对贷款的管理制度
犯罪主体:一般主体,包括自然人和单位
表现:套取金融机构信贷资金转贷他人
处罚:数额较大者,处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大者,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
单位:罚金,并对直接负责的主管人员和其他直接负责人员,处三年以下有期徒刑或拘役
违法发放贷款罪
侵犯客体:国家对贷款的管理制度
犯罪主体:特殊主体(银行或其他金融机构及其工作人员)
表现:违反国家规定发放贷款
处罚:数额巨大或造成重大损失的,处五年以下有期徒刑,并处一万元以上十万元以下罚款;数额特别巨大或造成特别严重损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金
银行或其他金融机构工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,从重处罚
单位:对单位判处罚金,并对直接负责的主管人员和其他直接负责人,依前两款规定处罚
吸收客户存款不入账
侵犯客体:国家对存款的管理制度
犯罪主体:特殊主体(银行或其他金融机构及其工作人员)
表现:吸收客户存款不入账,数额巨大或造成重大损失的行为
处罚:数额巨大或造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或拘役,并处二万元以上而是万元以下罚金;数额特别巨大或造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金